想做私募股權投資?請先知道這些!
過去十年,是“人無房不富”的時代,現在隨著“大眾創業、萬眾創新”國家戰略的推進,
據調查顯示,目前有57%的高淨值人士將股權投資作為重要配置資產,有七成人士計畫增加配置。
這就是資本市場的魅力!
這就是在資本市場上進行股權投資的魅力!
這也是在中國催生的,一個全新的商業模式對我們的召喚!
那麼,個人應該如何進行私募股權投資呢?
個人參與私募股權投資的注意事項穩健的資產配置是成功關鍵
如今中國股權投資的大時代已經到來,我國我國普通投資者的資產配置不妨參照美國經驗,將股權投資占比逐步提升至20%左右的水準,
聚焦熟悉的領域和新興行業
股權市場投資,投的是具體的公司,公司的成長直接關係到投資回報的高低。公司所處的行業發展前景,決定公司未來發展的速度、高度和深度。因此,個人參與股權投資,一是要選自己熟悉的行業或領域,二是要選新興行業、朝陽行業、與人們衣食住行息息相關的行業,
普通投資者因為在資訊獲取、專業能力方面都不及機構投資者,更需要聚焦前景廣闊的新興行業。畢竟,選擇比努力更重要。
正確的心態:輸不起最好別碰
股票市場的投資風險主要在於價格波動下的浮虧,而股權投資市場的風險則主要來自於公司發展遠不及預期。
因此,普通投資者在參與股權投資之前,
投資者在進行股權投資前,
投資管理人的道德風險,即投資管理人是否勤勉盡責、是否專業有經驗,投資管理人要判斷企業的投資價值,對企業要進行全面詳細的盡職調查,他們的經驗和判斷決定了基金的安全性和回報率;關鍵是看投資人對管理者的信任程度,一般來講,寧要一流的管理層,二流的商業模式也不要一流的商業模式與二流的管理層。
投資專案風險,即被投資企業經營不善、同業競爭、經濟週期等原因的影響出現業績下滑、停工、破產等不利情況,從而影響投資通過上市、股權轉讓、管理層回購等方式完成投資資金的退出,導致投資沒有收益甚至出現本金損失的情況。在最嚴重情況下,甚至可能導致投資該被投資企業的本金完全損失。
政策風險,政策風險是指因國家宏觀政策(如貨幣政策、財政政策、行業政策、地區發展政策等)發生變化,導致市場價格波動而產生風險。這是任何的投資專案都無法回避的系統風險,因為如利率調整的宏觀政策的變化對體系內的每個企業都有影響,只是不同行業受影響的程度不同。
個人參與私募股權投資的條件需擁有大量資金
具體來說,個人投資者,必須金融資產不低於300萬元或最近3年個人年均收入不低於50萬;機構投資者,必須淨資產不低於1000萬元。
不管是個人還是機構投資者,都得100萬起投。
需要一定的資金投資期限
私募股權投資的投資期限比較久,少則3-5年,有的時候可能更久,屬於中長期投資。資金只要投出去,在這個期限裡就會被鎖定了,失去了流動性。
並非所有的私募股權投資都能以上市套現退出作出良好的結局,更多的投資項目可能由於種種原因不能上市或只能在原有股東內部轉讓等,或者講股權難以短時間套現或只能以較高的折讓價才能轉讓,從而不利於資金的流動。
私募股權投資畢竟是專業投資者的遊戲,非專業投資者應該努力具備相關領域的實業背景,積累一定的股權投資經驗,才能從中分得一杯羹。
普通投資者最好通過專業投資機構進行投資,將可控的風險降低在最小範圍內。
瀚亞資本作為一家資產管理綜合服務平臺,一直致力於為高淨值客戶提供全面的“私人定制”財富管理解決方案。
目前,瀚亞資本已經建立以穩健與價值為核心的投資策略,構建投資、研究、市場、風控、運營和服務的綜合管理體系,形成綜合型資產管理公司的優勢平臺。旗下全資子公司擁有中國證監會頒發的基金銷售牌照和中國保監會頒發的保險經紀牌照。
通過前瞻的視角、嚴格的風控手段和先進的資產配置理念,瀚亞資本以不斷説明客戶實現資產的持續增值為目標,為高端客戶提供全方位的資產管理服務。
投資專案風險,即被投資企業經營不善、同業競爭、經濟週期等原因的影響出現業績下滑、停工、破產等不利情況,從而影響投資通過上市、股權轉讓、管理層回購等方式完成投資資金的退出,導致投資沒有收益甚至出現本金損失的情況。在最嚴重情況下,甚至可能導致投資該被投資企業的本金完全損失。
政策風險,政策風險是指因國家宏觀政策(如貨幣政策、財政政策、行業政策、地區發展政策等)發生變化,導致市場價格波動而產生風險。這是任何的投資專案都無法回避的系統風險,因為如利率調整的宏觀政策的變化對體系內的每個企業都有影響,只是不同行業受影響的程度不同。
個人參與私募股權投資的條件需擁有大量資金
具體來說,個人投資者,必須金融資產不低於300萬元或最近3年個人年均收入不低於50萬;機構投資者,必須淨資產不低於1000萬元。
不管是個人還是機構投資者,都得100萬起投。
需要一定的資金投資期限
私募股權投資的投資期限比較久,少則3-5年,有的時候可能更久,屬於中長期投資。資金只要投出去,在這個期限裡就會被鎖定了,失去了流動性。
並非所有的私募股權投資都能以上市套現退出作出良好的結局,更多的投資項目可能由於種種原因不能上市或只能在原有股東內部轉讓等,或者講股權難以短時間套現或只能以較高的折讓價才能轉讓,從而不利於資金的流動。
私募股權投資畢竟是專業投資者的遊戲,非專業投資者應該努力具備相關領域的實業背景,積累一定的股權投資經驗,才能從中分得一杯羹。
普通投資者最好通過專業投資機構進行投資,將可控的風險降低在最小範圍內。
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目前,瀚亞資本已經建立以穩健與價值為核心的投資策略,構建投資、研究、市場、風控、運營和服務的綜合管理體系,形成綜合型資產管理公司的優勢平臺。旗下全資子公司擁有中國證監會頒發的基金銷售牌照和中國保監會頒發的保險經紀牌照。
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