大資料風控成利器 蘇甯金融助力南京警方破獲16萬元詐騙案

017年底， 一部講述網路詐騙的電影《巨額來電》引發熱點， 片中反映的銀行卡盜刷、電話欺詐、社交詐騙等層出不窮的詐騙手段讓人防不勝防， 更讓人對犯罪分子深惡痛絕。 在資產管理行業統一監管政策行將落地的大背景下， 普通投資者的金融安全依然備受關注。 近期， 江蘇省南京市玄武分局快速破獲一起電信理財詐騙案， 涉案金額達到16萬餘元， 並將犯罪嫌疑人抓獲歸案。 而破案的重要線索， 正是由蘇甯金融安全團隊提供的。

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網路詐騙套路深：高額回報實為誘餌

2017年7月， 受害人之一紀女士通過網上的微信理財群認識了犯罪嫌疑人呂某， 呂某冒充某公司理財客服， 聲稱其平臺的某款理財產品能夠提供較高的投資收益。 紀女士及其他幾個投資人信以為真， 按照呂某要求， 將自己的證件、銀行卡資訊全部提供給他， 呂某利用獲取到的資訊在蘇甯金融平臺註冊新帳戶，

綁定受害人的銀行卡， 並騙取受害人提供銀行發來的驗證碼， 成功操作匯款變現。

有6萬元被莫名轉走。 她趕緊去找所謂的“理財客服”呂某詢問， 不料自己的微信早已被其拉黑，

這才意識到被騙， 於是立即聯繫蘇甯金融尋求解決方案。

“技數”導偵強有力：迅速止損更治損

因涉案金額較大， 在接到報案後， 蘇甯金融安全團隊迅速組建專案小組， 決心“以最快的速度為受害人挽回損失”。 借助蘇甯金融的大資料風控系統， 專案小組通過多維度用戶畫像， 快速定位到犯罪嫌疑人， 並瞭解到其詐騙的受害人還不止紀某一人。

對此， 蘇甯金融風控團隊迅速將其在平臺的犯罪證據一併向南京玄武警方推送。

在有力線索和證據支持下， 警方立刻展開行動， 將犯罪嫌疑人呂某抓獲， 呂某對犯罪事實供認不諱， 並於近期將16萬元贓款全部退還， 受害人的財產損失得到了挽回。 紀女士為蘇甯金融送來了錦旗， 表達了感謝之情：“我報警的時候說實話沒有報多大希望， 沒想到蘇甯金融這麼積極的協助我， 向警方提供線索， 才抓獲了騙錢的人， 這樣的平臺真的很值得信賴！”

一直以來， 安全是蘇甯金融一直秉承的重要理念， 致力於建設強大的風控和安全保障， 目前風控體系已經建立起多道“防火牆”， 通過自主研發的智慧風控大腦“CSI系統”對移動設備、交易位置、關聯關係等多維度使用者交易行為進行分析， 發現異常交易立刻攔截， 在事前、事中、事後對用戶帳戶進行全方位保護，

並輔之人工審核， 對盜卡、盜帳戶等欺詐行為進行快速識別， 精准攔截欺詐交易， 保障使用者帳戶和銀行卡資金安全；在出險後， 利用大資料精准打擊犯罪嫌疑人， 並積極開展警企合作， 不斷增強防控能力建設。

除此之外， 作為金融科技集團， 蘇甯金融時刻不忘自身應該承擔的社會責任， 利用大資料風控等金融科技“武器”為網路安全提供支援。 近年來， 蘇甯金融安全團隊積極與各地警方展開密切合作， 共同打擊電信網路詐騙。 據不完全統計， 截至2017年底， 蘇甯金融已與全國24省48市公安機關建立互信合作， 協助警方打掉43個犯罪團夥， 抓獲犯罪嫌疑人200餘人。 蘇甯金融安全團隊負責人提示，

警惕高收益回報承諾， 確保個人資訊安全， 選擇安全、可靠的金融平臺， 發現異常第一時間報警， 及時保障自身的財產安全。