炒股就是炒心理——小炒怡情
1．金色收入
近幾年來， 由於資本市場的“過火”表現， 特別是具有投機性的投資行為的進一步盛行， 不僅強化了資本財富累積的效應， 也拉大了資本收益與勞動收益以及實業收益的差距。 並且， 資本、土地和資源三者之間的互相拉升， 更加劇了貧富的差距。
利用炒股票、炒黃金以及炒期貨在資本市場賺取的收入稱之為“金色收入”。 金色收入是近些年來隨著社會的經濟發展， 變得越來越重要的一種收入， 它以資本收益作為主要的表現形式， 也可以理解成財產性收入。 近些年來，
多年的潛心研究發現， 在股市中， 莊家與散戶其實並沒有實質的區別。 莊家由於資金多， 在操作上不可能採取全進全出。 當莊家選好了一檔股票作為他的操盤目標以後， 操作手法就是提前埋伏， 逢低吸納， 等集到的活動籌碼達到全部活動籌碼的40％以上時， 就開始震倉洗盤， 會將意志不堅定的跟風的散戶以及短線客震出去。
第一種就是及時發現莊家收集足夠的籌碼後和結束震倉處於拉升前的這個啟動階段， 這個階段的特徵必須是：百天的換手率達到300％以上， 莊家的獲利籌碼必須達到了75％以上， 莊家在拉升前多數會有一兩次試盤的動作。 如果這次的試盤與以後兩天的K線構成了一種射擊之星的組合， 並且連續三天以上出現高控盤，
第二種是主力在完成了吸籌平臺後， 上漲的空間已達到30％以上的時候， 這時百日的換手率也達到300％以上， 同時它的獲利籌碼已高達85％以上時， 大部分都會經歷一次24~36天的清洗時間， 即莊家將散戶震盪出局。 當第二次發出兩天高度控盤的提示時， 最佳的買入時機又來了， 下一波20%～30％上漲的空間又來到了。
對於上面的兩個規律， 所需要的條件缺一不可。 在實戰中， 莊家並不嚴格遵守某種固定的操盤模式， 它只是莊家在操盤時無意識留下的一種思維定式， 在平時只等著符合模式的買點來到就進場買入、賣點出現就離場、放棄所有其他的機會及誘惑，
2．摩根的處事原則
美國財富巨擎摩根財團的創始人約翰·皮爾龐特·摩根處理事情的方式很值得我們在投資中借鑒。
（1）從設定目標開始
在投資中， 重要的是設定好目標， 如對一檔股票的連續跟蹤都會使你在對它瞭解的基礎上提高成功的幾率， 毫無目標的投資如同浮萍一樣， 根本無法主宰自己的命運。 明確而具有挑戰性的目標是前進的燈塔， 保持信心是達到目標的唯一支柱！
（2）讓自信的微笑始終掛在臉上
自信是成功人士必備的心理條件， 成功的程度取決於信念的堅定程度。 信心多一分， 成功的機會就會多十分。 當制訂好操作計畫之後， 僅憑一個毫無根據的傳聞、一個上漲的跡象就輕易改變自己剛剛制訂好的計畫，
（3）做一個意志堅定的人
在遇到事情的時候， 不要因別人的三言兩語就被迷惑， 輕易聽信別人的勸阻而放棄自己制訂好的計畫。 要充分地相信自己， 做一個人意志堅定的人！
當你面對投資的虧損時， 心情會變得很糟糕， 但事實上你還可以用力抓住靠背椅後的扶手堅強地站起來。 要相信， 通過自己的努力， 一定可以把虧損錢賺回來。
（4） 凡事講究信用
做事要講信用， 不然什麼事也做不成。 在別人處於困境之中的時候， 決不可落井下石。 而對於企業來說， 講信用不僅可以帶來良好的信譽， 也能增強企業的競爭實力， 並能夠給企業帶來豐厚的經濟利益。
在投資市場中， 如果發現自己所投資的企業信用出現了問題，以前的承諾沒有按時兌現，那麼就需考慮是否應遠離這個企業。
（5）停止抱怨，因為它無濟於事
停止抱怨，就是要控制自己的情緒。抱怨毫無意義，不如立即行動起來做點補救。弱者會任憑自己的思緒控制自己的行動，而強者會讓自己的行為去控制自己的思緒。當你正失意之時，要盡力控制自己的情緒；在投資中出現了虧損，不要去抱怨市場以及上市公司，多從自身找原因才是問題的關鍵所在。
（6） 現在立即付諸行動
每遇到問題，都要努力弄清其根源，之後立即處理，決不拖延。要讓自己堅決地服從自己所發佈的指令。表現在投資上，每當看准目標時，所要做的就是馬上行動；反之，當需要止損出局時，所要做也是立即行動。
（7）看問題要看實質，不要只看表面
很多時候，事情的表面並代表不了其實質。在投資市場中，當你為漲停而歡呼雀躍之時，暴跌卻極可能正在醞釀當中；當你被暴跌打擊得灰心喪氣時，也許最後的贏家就是此時頭腦仍然保持冷靜的投資者。太多的時候，股票的起伏不定，只不過是競爭對手事先設好的圈套。
（8）善待他人，學會包容
從關注自己到關注別人來逐步地實現飛躍，基礎是要學會包容別人。不要因為商場上競爭的失敗而把對手視為仇敵，或者去責備下屬的決策出了嚴重錯誤。也許包容會更好地保證未來的雙贏。
上面所述的八條規則，結合投資的闡述是為了更好地使投資者搞清做人、做事和投資之間的密切關係。
3．創業板為什麼瘋狂
創業板股票上市之後，本來其發行的市盈率就已經很高了，這樣一來，開盤價加上30％的溢價，就出現了一定程度的風險，但是，當時的投資者卻可以把高開的股價再炒高30％~80％。這用瘋狂來形容毫不過分。不過，所有的這一切，全都在“中國投資者心理為基礎做出的預言”之內。
看看盤中的個別股票，其動態市盈率竟然可以炒到100倍，若是完全按照分紅回報投資者來計算，當時買入的價格將要用100年的時間才能回本，還要附上一個條件：就是這家公司在這期間不會退市，而且其每年的業績水準要達到2009年的水準才行，這是一件運用傳統金融學理論所根本無法解釋的資料，但卻實實在在的發生了！
（1）交易機制出現了心理誘導
由於參與的投機者太多，而流通盤卻相對較小，這樣就會出現短期供不應求的現象。可以觀察到，賣單只是幾十手，但一有買單進入，由於每個賣價間隔都是幾角，於是在追漲的效應下，很容易就快速上漲。也就是說，盤小會造成上漲的速度加快。當然，下跌的情況也是一樣，於是可以看到最高價108元的股票兩個小時之內就可以跌到75元，先是上漲45％，然後再下跌31％。
（2）貪婪和恐懼
像機器人這檔股票，全天換手率居然高達89％。可以看出，幾乎原持有者均已將股票拋出，在70-108-75元的震盪過程中，上漲是由於貪婪造成的，漲得越高部分投資者就越認為股價還會有上升的空間。直到出現暴跌之後，恐懼的情緒又占了上風，唯恐到手的利潤無法及時兌現，於是便出現了105元不拋的投資者卻會急著在75元附近大批拋出股票。
（3）羊群效應
據大多數人士分析，創業板股價不僅價格高，而且市盈率也高，這是不值得參與的。從開盤後少數人的買入，到一窩蜂似的追進，投資者具有明顯的羊群效應。
4．結果樂觀就好
自從2009年8月份投資者的情緒由樂觀轉化為悲觀以後，指數也就被壓制在3300～2900點的範疇內，呈現牛皮盤整的態勢。截止到目前為止，市場的悲觀情緒還是有增無減，雖然很多人都在聲嘶力竭地呐喊“看多，做多”，但無奈，聲音還是很微弱。投資者一看到指數滯漲，紛紛作觀望態勢，等待著指數的暴跌，悲觀之聲也充滿了整個市場。數千萬投資者圍繞著一個錯誤的理念在那裡辯駁：由於貨幣政策的收緊，市場將再現熊市，指數可能再次回到2000點。
從表面上分析，這是對貨幣政策收縮的擔憂，實則是對2008年的下跌心有餘悸，有一種迫切希望市場跌至1800點的“意淫”心理，錯過的抄底機會還會再次來到，以滿足那些曾經踏空後失落的心理。但市場能按照那一部分投資者的意願行進嗎？當然不會的！就像在年輕時美好的戀情，由於種種原因並沒有修成正果，年老時是否還能回到從前？
市場的這些傳言，使得很多的投資者精神疲憊，只能乖乖交出籌碼後觀望，以致於越來越多的人或空倉，或減倉，直到某一天驚醒後，又全部地追進，而這時卻正好是現在散佈恐慌情緒的主力在大手筆派發籌碼之時！
5．多空雙方的心態
2010年以來，我國證券市場受到各種因素的作用，在上市公司基本面良好的背景下，指數競然出現了腰斬的情況，下跌的幅度竟高達50％以上！中、小散戶並不是這場下跌中的主要力量，能決定市場方向的是公募基金、社保資金，QFII！可以講，上述機構對後市的觀點決定著市場今後的走向。
從基本面講，目前市場還不是很樂觀。但事實上，這輪猛烈的下跌已經消化掉了幾乎所有的利空，空方的籌碼已基本用完，其中公募基金扮演了一個十分尷尬的角色。從思維意識深處，他們是看空的，但是受到政策的壓力，也只能是偷偷做空，也不想籌碼都被QFII以及保險資金接走。即便指數跌到現在，也沒到3000點的關口，被軋空的狀態已經漸漸形成，目前公募基金的操作狀態就是等待指數的進一步下跌，結果是不言而喻，這只能是守株待兔！
機構在3000點再往下大規模地做空已是不存在的了，公募基金在自己搬起石頭砸完自己的腳之後缺乏跟風的物件，因為3000點已經是底部！所以，在公募基金進行大規模的回補之時，就是目前多頭進行大規模的反攻之際。
以上所述，廣大中小散戶既然無法改變市場的走勢，也應該明白做多權重股、藍籌股，搶在公募基金大規模進場之前與之共舞吧！
6．你記得股票，股票永遠不記得你
高手與普通散戶的具體區別體現在以下五個方面：
一是高手所追的大多是確定無疑的漲勢，而殺的往往是明白無誤的跌勢。而眾多散戶自以為已經看清，在自己判斷出漲跌之前就開始行動往往是錯誤的。
二是高手在行情不確定或跌勢時，選擇堅決清倉離場觀望，並不急於操作，待趨勢明朗後再快速進場。而許多普通散戶往往是頻繁地操作，卻不斷地有損失，若是碰上兇殘的主力，損失會更為慘重。
三是高手往往善於空倉，空倉的時間大大多於持倉的時間。而普通散戶卻保持著天天滿倉，似乎一天不滿倉心裡就不舒服，晚上都睡不好覺，第二天，一開盤就又急急忙忙地滿倉待漲，好像一不滿倉就會踏空，就會錯過賺大錢的機會。
四是高手善於等待。等待大機會來臨後再堅決全力出擊，而很多散戶則沒有等待的耐心，不願浪費任何賺錢的機會，天天耕耘、操作。大概投機至上的原則已經深入骨髓了，隨波逐流已成為習慣的操作方式，一有風吹草動便無法自持，糊塗操作了事。
五是高手看盤的水準比普通散戶要高得多，出錯的幾率比普通散戶要少得多，而且修正錯誤的反應速度要比普通散戶快數倍。並不是絕對不出錯，而是錯了絕不找任何藉口，立即操作補救。
這五個問題，都顯示了一般散戶的技術和心態與高手差距太大。要從根本上解決這些問題，唯有努力地去學習思考，努力提高自己的技術水準和心理素質，鍛煉出能在股海中制勝的心態。
後浪推前浪，一波接一波，多少股市高手曾馳騁股場，應變自如，戰果輝煌，名揚股海，如今卻不見了他們的蹤影。能在股市中完好、長期地生存下來的人太少了，大家可以想像到股市的那種殘酷。我想，成功者一定有成功者所必備的素質。而你適合幹什麼，你就在哪方面有超凡的創造力，就能夠取得常人所無法取得的成績。股市絕對不是所有人都能適應的好地方，新股民往往都很聰明，能力很強，但在股市這個“智鬥”的地方，深淺未知。雖然你在其他行業中可能很優秀、很成功，但並不代表你能在股市中成功獲利，在這裡拼搏之後，留下的大多是苦澀的回憶。
如果你想成為高手，那麼就一定要向高手學習。普通的散戶大多沒有特別的經驗，僅有的也恐怕只是一些平凡的經驗，無法指導你走向高手階段。只有那些高手才會有一般人不具備的、特別的經驗和方法，他們才是散戶中真正賺錢獲利的群體，他們才是股市中的長期小贏家。向成功者學習，有助你快速接近成功。但決不要太迷信高手，高手炒股的經驗和方法也決不是天生的，而是在實戰中磨煉、總結出來的，或者說也是賠出來的。高手大多都經歷過比較大的虧損，又從中積累了一定的經驗，付出了昂貴的的學費，然後才逐步走到獲利的階段。還有不少散戶，雖然已經付出了昂貴的學費，卻仍然無法得到獲利賺錢的方法，可能是沒做好總結吧。
《賣油翁》這個故事告訴我們“熟能生巧”的道理，而對於股市中的散戶來說，要邁向高手階段有深刻的借鑒意義。
古時候有個叫陳堯諮的人，特別擅長射箭，常常以此自矜。而賣油翁卻只略表贊許。他將一個油葫蘆放在地上，用一個銅錢蓋在油葫蘆的口上，將油通過錢孔灌入油葫蘆中，而錢孔卻沒有濺上一滴油，真可謂是絕技。陳堯諮的超人本領和賣油翁的絕技，哪個是天生的呢？都不是。賣油翁這樣說：“我亦無他，唯手熟爾。”
股市中真正的高手能辨別出股市的風雲，能搞清楚個股的漲跌，常常能抄大底獲利、逃大頂避險，獲得讓人羡慕的收益。散戶可能在心裡發出贊許：“真了不起，我什麼時候也能如此就好了。”豈知所有這些成果，都是在長期的實戰經驗中的積累、日夜思考總結出來的結果，是他們精力和心血的結晶。有一些散戶不能夠專心鑽研技術，又夢想獲得好的炒股秘訣，估計他們永遠也無法找到。任何人的本領都不是天生具有的，都需要經過勤奮的學習才能得到，這就是所謂的“業精於勤”。只要散戶肯下苦工夫，深入到股市當中，潛心研究，經過長期的摸索，一定會慢慢明白股市中的諸多奧秘，熟練地掌握炒股的操作方法與技巧，再炒起股來就會有得心應手的感覺，那會是非常愉快的事情。
散戶不必羡慕那些高手，高手也不過是“無他，唯手熟爾”。千萬記住“臨淵羡魚，不如退而結網”。天下成功者的道路之上，灑滿的只是汗水和心血罷了，成功的唯一捷徑就是勤奮。要充分相信自己的能力，要能夠付出別人幾倍的精力，瞄準成為高手的這個目標，不斷向這個目標邁進，就一定能成功。
無論做什麼事情，想要成為行業內的高手，僅僅喜歡做還不行，一定要熱愛，喜歡僅僅是感興趣罷了，而熱愛是有深厚的情感 。以炒股為例，如果你不熱愛炒股，只是為了金錢，那麼你很快就會發現，炒股是多麼單調無味，而且錢來得也遠不如你想像的那麼容易。你很快就會因為一時的虧損而失去信心。著名的炒家傑西力物莫這樣說：“炒股是極其艱難的行業，想在這一行中立足，你或者全心投入，或者很快就從這一行消失。”只有你熱愛炒股，才可能全身心地投入，也才可能成為真正的高手。
炒股投資的人數以萬計，要做得比他們都好，如果只是如往常那樣每天做上八小時，那只會是其中普通的一員。要想比別人站得更高，看得更遠，就只有依靠每天那八小時以外的艱苦努力，所以要想做出成就，八個小時遠不夠用。勤奮是你走向高手之路的唯一方法，當然方向要正確，否則的話，那就會是“方向不對，努力白費”。
炒股就是炒心理——癡炒無趣
1．投資者總是賺少賠多
2007年，滬深兩市的上市公司，創造的分紅大約在2000億元左右，但是單單印花稅就收走了近2000億元，這還不算券商的手續費。所有這些費用，都要從證券市場的參與者手中來抽取，再加上市場主力機構利用其手中大量的資金，加上資訊的嚴重不對稱從市場賺得暴利，那麼這個市場本身就變成了接近零和交易的市場了。要認清，市場本身並不創造任何價值，那麼贏利從何而來呢？這樣看來，市場中的大多數投資者賠錢就在情理之中了。
那麼，投資者如何做到在這個市場中儘量少虧損一些呢，或者能夠贏利多一點呢？
在主力這邊，左手是大量的資金，右手是大量的低價籌碼，他買的多，往往就會突然將股價拉高，他賣的時候多就明目張膽地打壓或橫盤。主力莊家在暗處，中小投資者卻是在明處，那麼，散戶又如何能做到戰勝主力或莊家呢？就像在一場巷戰中，明處的人永遠找不到對方的狙擊手在哪裡，只有挨冷槍的打擊，狙擊手則可以不斷地變化著他的方位，明處的人永遠處於被動挨打的狀態。
有沒有方法能夠減少莊家主力對中小投資者的“傷害”呢？
中小投資者減少主力對自己的“傷害”的方法之一就是：當你獲得了一定百分比的贏利之後，就堅決地賣掉手中的股票。在買入時，就好好看看這檔股票之前有多少上漲幅度。如果已經出現了超過50％的漲幅，就不要再買了；如果被套牢了，虧8％就一定要堅決割肉，但先不要換股；當股票在下跌超過5％的時候，再買入，這樣就可以避免出現斬倉後該股漲了，已經虧損了，買入後又跌了，再斬倉的惡性循環！而且希望廣大中小投資者要採用組合的方式進行操作，既要買入大的藍籌，又要買入一部分中小板的上市公司，這樣可以就保證兩方面兼顧。當然，也許這種笨辦法可以在一個中長期的時間內緩解普通散戶由於追漲殺跌而被主力從中漁利的被動局面。
一輪又一輪的牛熊交替，漲幅已高達500％～2000％的個股已經很多了，但卻很少有投資者能夠獲利。其原因在哪裡呢？
大多數的投資者對於痛苦的記憶要遠遠大於快樂的記憶。這種現象反映到股市操作中，就往往會出現買入後一旦贏利，為了能夠使自己快樂，拋出手中的好股就變成了迅速的選擇。恰恰相反，投資者買入股票被套牢後，往往對此耿耿於懷，等待就變成了必然的思維模式。這樣的操作行為，產生的後果就必然是一檔股票從5元漲到100元後，太多的散戶為了追求快樂，可能只賺到其中的1～10元就出掉了。但是，一旦在高位買入套牢後，卻可以讓這種痛苦的回憶不斷疊加，以至於出現了70元買入、10元斬倉的悲慘局面。賺錢之時，只是區區的1～10元，虧損的時候卻是30～60元地往裡賠。這樣的操作方式，在一個又一個迴圈中，如何能獲利呢？這也就不難解釋為什麼眾多的散戶一輪大牛市卻沒有賺到多少錢了，相反的，一輪大熊市之後卻賠得慘不忍睹。
因此，要培養正確的投資心態是極其重要的。當浮動贏利出現之後，千萬不要看得過重，不要那麼容易喜不自勝，尤其是出現了幾個漲停板時，有些投資者就夜不能寐了；反之，在出現虧損時，卻可以一直保持著這種記憶，都已經跌了50％了，吃飯睡覺照常，已經麻木到若無其事的地步了。
所以你的投資一旦出現大於8％以上的虧損後，一定要敢於面對這個痛苦事實，立即斬倉止損，迅速地忘掉虧損才是正確的選擇。反之，當出現了30％以上的贏利時，不要想著快速地忘記這種歡樂，繼續保持到一個更高的贏利點後再退出，這才是正確的選擇！改變投資者的交易心態和情緒，是可以減少虧損的一個好方法。即把贏利看得淡一些，把虧損看得重一些，一旦出現虧損，就一定要堅決斬倉止損。
2．都想賣在最高價
每個股民都想賣在最高價，但在市場實際的交易中，最高價僅僅是一個短暫的區域，能夠賣出的人極為少數。
事實上，當股民入市進行操作時，貪婪與恐懼就伴隨其左右，貪婪導致的結果是暴漲，恐懼的結局卻是暴跌，這就是投機市場裡永恆不變的道理！2007年，如果大家都不那麼貪婪，當指數攀升在4000點附近時選擇賣出的話，市場也就不會那麼失去理智漲到6000點多！即使從4000點跌到如今，大家的虧損也就不會那麼慘重。
怎樣才能改變貪婪的想法，首先是要端正自己對投資的心態。回報率超過實業就可以了，一年內自己的投資回報率已達到一倍，大大高出存款的利息，吃魚能吃到魚中間便可，頭與尾則留給別人。其次那就是投機市場的風雲變幻，如果有一倍的回報不賣出的話，“坐電梯”是很正常的事，要知道你的帳戶上贏利豐厚的同時，人家的帳戶上也一樣的。大家都會有獲利的衝動。暴漲之後謹防貪心，暴跌之後防止恐懼。做人做事都不要做絕，留下三分自有退路。給別人留一些錢賺也無所謂，何況在漲幅已超過1倍以後別人再買，本身的風險就已經比較大了，而且還不確定是否會贏利，我們總不能奢望自己剛剛賣完就立即跌停吧？
在這方面，某些投資者策略是比較差的，不是賺個蠅頭小利就立即出貨，就是唱起了“打死都不賣”的流行歌曲，從一個極端走到另一個極端。從普通投資者到投資機構，不同程度都存在過度悲觀或者過度樂觀的情緒，反映在市場上就是過冷或者過熱，冷就是1000點這樣，熱就能到達6000點之高，相差不到兩年的時間！這些都值得廣大的投資者深思。
3．熊市中不可原諒的行為
熊市總是在許多投資者的懷疑之中堅定地走來，當確認熊市之後，新的錯誤又在許多投資者的身上出現。由於已經下跌了相當的幅度，並且持續了相當長的時間，這些錯誤會帶來很大的損失，以下是我自己的總結，希望對大家能有些參考價值。
（1）盲目尋底
期待底部的早日到來，和牛熊的轉捩點與宏觀經濟由上行到下行的轉捩點對應一樣，熊牛的轉捩點也必須對應於宏觀經濟由下行到上行的轉捩點。
而人們常常犯的錯誤是“已經都跌這麼多了，該到底了吧”，4000點與6000點相比，大家都認為應該就要到底了。同樣，3000點與6000點相比，大多數投資者認為差不多到底了吧？可是又出現了2000點和6000點的對比，這次投資者紛紛認為這一次是到底了，可事實呢，再次教育廣大投資者“底在底下”!
（2）相信策底
熊市有利好是不用看重的事情，甚至出臺階段性的救市政策也是非常正常的，因此會有策底的說法，這實際反映的是被套的投資者的期待和幻想。
策底幾乎不會與市場底相重合的，往往是多個策底之後，才有可能巧遇到市場的底部，而大多數的投資者卻犧牲在策底之上，6124以來已經有多少人為此而獻身了呢！
（3）錯用相反理論
相反理論是非常有用的，但其前提條件是在拐點的附近；相反理論也是會害人的，原因是很多投資者出於對拐點到來的熱切期盼而錯誤地運用了相反理論。
下跌的過程中，投資者總是與恐怖和絕望相伴，因此，如果你相信“別人恐怖我貪婪”的話，被套牢的就一定有你了。
（4） 補倉套死自己
很多書中都教股民以補倉來降低成本，可事實上，下跌過程中的補倉是最錯誤不過的行為。降低成本只是可能的事情，一般看來，成本往往還在半山腰上，一次次的錯誤補倉，實際上只不過是在自己的脖子上一次次地增加枷鎖罷了。
（5）搶反彈
為了能回本，很多人都不遺餘力地積極去尋找反彈的機會，並且用小的差價來逐步地減少虧損。由於熊市中的反彈往往是曇花一現，或者是為了下跌再進一步積蓄能量，所以搶反彈的結果大多是再度套牢與再次割肉，所以會有死在反彈之中的說法。正確的做法是在反彈中積極降低倉位，以此來規避新的下跌風險。
（6）追買強勢股票
逆勢上漲的股票的確是存在的，但是最終也無法逃脫大盤的步伐大幅下跌的命運，強在一時，補跌則是不可避免的。而大多數的投資者願意看到紅色的東西，喜歡看到強勢可能給自己帶來的機會。於是，經過了連續觀察之後去追進，買完之後等待投資者的就是補跌，你的高於大盤的虧損就此而產生了。
（7）相信套不死
被套之後，很多投資者都會說：“等它幾年就回來了。”甚至會拿出一些以前被套了幾年之後發財的故事來欺騙或者安慰自己。且不說時間是有成本的，其實，套牢也是給你帶來了很大的實際風險的，比如：摘牌或者退市的噩運也許就發生在你身上。
4．散戶容易犯的十 個錯誤
（1）投資分散
有一種理論這樣說：“不要將雞蛋放到一個籃子裡面！”這樣說是有分散風險的含義，這本來是正確的，可是我們看到許多散戶並沒有正確地理解這個含義。我曾在散戶大廳裡看到一個人，手裡拿著個小本子在看股票的行情，出於好奇，探過頭去看看，呵！足足有二十幾檔股票，再一打聽，他的資金只不過六七萬元，以六七萬元買這麼多的股票，難怪要用本子記起來！通常，這樣做會有以下的弊病：
①如此多的股票必定造成持倉的成本上升，因為買100股肯定要比買1000股多付手續費。
②你不可能有足夠時間和精力對這麼多的股票進行詳細的跟蹤。
③更加糟糕的是：這樣買股票，就算是你買到了黑馬，也無法賺錢獲利，弄不好還要賠的。一匹黑馬有再大的力量也無法拉動裝著20頭瘸驢的車飛奔，這是很顯然的事情。有這樣一個建議：學習毛主席的作戰理論——集中精力打殲滅戰！
（2）沒有合理的安排持股結構
借用上面的那個例子，我再仔細一看，那二十幾檔股票還真的像是一個娘生的一樣，它們居然都是同一個屬性的，不是一堆大盤股，就是屬於同一行業，再就都屬於科技股，或者都是ST的。由此可知，這個投資者的持股結構是扁平的，並不是立體結構的，他根本不懂得持倉要講究立體性的、投資與投機相結合、短線和中長線相結合等這些理論知識，我實在是看不出他這樣做，與把雞蛋放進一個籃子有什麼不同。更可怕的是，極有可能這個籃子的底還是壞的！
（3）地主心理
什麼是地主心理呢？直說就是指不勞而獲的心理。不是認真地研究政策及相關資訊，也不想費力地去學習股票投資的技術理論，而是想偷奸取巧，終日跑到市場上打聽那些小道消息：什麼這檔股票誰坐莊了、哪個公司要重組了、國家要公佈什麼政策了等。夢想著有一天聽個大“金元寶”回來，從此一夜暴富起來，子孫三代都衣食無憂，到那時真的就過上了地主般的日子了。豈不知天下從來沒有這樣的好事，就是有恐怕也輪不到散戶來享用，大多的情況是打探到消息之時便是你被套之日。所以還是保持勞動人民的本色，兢兢業業、勤勤懇懇、認認真真地學習知識，不斷地進步，這才是修煉成地主的正途。
（4）沒有耐心
有以下幾種典型的行為：
①不會空倉，嚴格地說，實際是不願意空倉。每天在投資市場裡不停地操作，唯恐由於不買就錯過了難得一遇的大黑馬。5萬的資金1年恨不得就能做出來500萬的交易額，這樣的行為是受到券商大大歡迎的，可是可怕的是由於急切的心態不但沒有騎到大黑馬，倒是每次都能牽頭瘸驢回家，這豈不是賠了夫人又折兵嗎？
②看不得別人獲利。別人的股票漲了，而自己的股票沒動，就會非常著急，就算是自己的股票比別人的股票漲得慢了都會急得不行。為什麼呀？你們賺錢讓我看著，你們賺大錢而我只能賺點小錢，這決不行！於是便一咬牙一跺腳，發了恨，賣出了自己的股票，換成別人那只漲得快的股票，結果往往是剛剛追進來的第二天就進行大幅調整，而自己剛剛賣出的股票卻開始一**漲。想一想，心裡又氣又悔，恨不得打自己幾個大嘴巴子，之後就接著追漲殺跌，一刻不停！
③總是夢想有一日暴富，所以就天天想像著能騎上黑馬，連夜裡睡覺時也嚷嚷著“我的馬，我的馬”…… 如同神經了一樣。所以，建議這樣的人去學學釣魚，好好研究一下魚是怎樣釣上來的，讓自己弄明白耐心才有回報的道理，然後回來做股票。
（5）太貪心，不懂放棄
如果你有娶100個女子的機會，而她們也確實都可以嫁給你，那麼你只要選擇一個最好的就可以了。若是每一個你都想要，怕就不能享受那份難得的福了，累也累死了。就算你的身體很好，怕也會煩死你的。其實，這點和第四點是相同的，之所以還要拿出來單獨講一下，是為了能夠換一個角度來分析一下，問題會說得更清楚一些，大家的印象也會更深一些。坐電梯，直到暈了為止，開始大罵莊家是個渾蛋，痛快了一番之後，又去坐，全然不知反省一下自己。下次還會繼續犯同一個錯誤，就是不懂得放棄一些利潤。追漲殺跌，全無目的，看著別人的股票漲了，而自己持有的股票還趴在那裡不動，於是便決定“休”了它，集中了全部的資金去買入那個正在上漲的股票。沒有想到的是當自己剛剛殺入，那個本來漲得挺好的股票忽然就在那裡打起了秋千，把你的頭都忽悠暈了，這個時候，回頭再去看那個自己剛剛休了的股票卻如黑馬一般奮蹄絕塵而去。於是便扼腕歎息，於是恨透了自己，之後便再割，擦乾眼淚再追入，結果往往錢沒有賺到，只是練成了一身“長跑”的好功夫。這是不知道放棄一些機會的後果。不如仔細地找一個“好老婆”，然後好好地疼她。
（6）太小心，不敢贏利
這和（5）的問題相同，是同一個問題的兩個側面。有人這樣說：“誰和錢有仇呀？”還真有，有人好不容易騎上匹大黑馬，開始的時候那個美呀，可是，剛剛美了兩天，心裡就開始不斷地嘀咕了：“不對吧，應該有回檔了呀，它怎麼不調呢？越看這股票越有問題，大概是莊家在下套呢，我到底是賣不賣呢？”這樣一想，口也幹了，舌也燥了，手心都出汗了，腿也越來越發軟了，最後逢人就問：“哎，我說哥們兒，知道某某股票嗎？出什麼消息沒有呀？這是怎麼了呀？一直漲？”終於有一天該股票回檔了，心裡暗想：“我趕緊跑吧！”結果跑出來了，第二天該股票依然調整，心裡又開始竊喜，又是逢人便說：“怎麼樣，我說它有問題吧！我前天就出了！”話音未落，該股票又忽然暴漲，如黑馬奔騰，絕塵而去，再想追，無論如何也追不上啦！回頭仔細一看，自己掙的那些不過是冰山一角，大塊的肉全讓莊家吃去了。最後只能大罵莊家。事實上不是莊家太狡猾了，而是你自己太笨了。針對這樣的錯誤，有如下的建議：若是自己技術不精，對股票研究得不透徹，要努力地加強學習。再有一個原因就是被以前的莊家給嚇著了，所謂“一朝被蛇咬，十年怕井繩”，所以在沒有什麼事情的時候，還可以多唱唱“愛拼才會贏”，別總是“哥呀妹呀”的，喪失了“革命”的鬥志。
（7）老太太的毛病——磨嘰
有時總磨嘰會誤大事的！本來研究得挺好的，對某一檔股票是很有信心的，可是到了要買的時候，心裡又開始犯嘀咕，醞釀了半天，反復地掂量再三，還是決定買了。要不報價低點兒吧，誰知道就因為1角錢股票沒成交，結果第二天該股票就死死封上了漲停板。腸子都要悔青了，見人就嘮叨“我本來研究得挺好的，哪知道就因為少報了1角錢，我當時要是多報1角該多好啊”！都快成祥林嫂了。那位其實也沒好到哪裡去，明明看著自己的股票出了問題，可是心裡卻夢想著，盤中也應該有個反彈的吧，結果因為多報了1角錢也沒有成交。結果第二天大幅暴跌，好不容易跑了出來，利潤已經損失了大半，也是逢人便講，整個一祥林嫂。針對這樣的問題，建議：多對個股做詳細的研究，提高自信，深刻地領會一下該出手時就出手的道理。
（8）不會割肉
這個錯誤有這樣兩個方面：一是不願意割，二是不會割。大家都說“會割肉的是爺爺”，這話很有道理的。
先說說這些不願意割的吧，我曾經看到一個散戶手裡的股票被套了兩三角錢，經過分析，發現這個股票還要調整很長的時間，於是就勸他：“割了吧！”他卻說“割肉？我才不割呢，那不是賠了嗎，我就不信它漲不起來”。後來該股票真的漲起來了，而且還賺到了幾毛錢，可是，卻一直拿了近半年的時間，雖然最後賺了點錢，但是他卻付出了很大的時間成本以及機會成本。從嚴格意義上說，這樣的操作在股票市場上是不會有大的利潤的。那麼就再說說不會割肉的吧，這種人一個較大的特點是大都喜歡心存幻想，總是按照自己的臆想去考慮，而不是按著市場的信號去考慮問題。說白了，就是不尊重市場呀，明明通過分析技術指標，這檔股票已經破位了，可是總是憑著自己的主觀意願去幻想著它能漲回來，最後到了不割也得割的時候，還是割了。割肉，一方面是為了保存資金，另一方面就是提高資金的利用率。歸根結底還是綜合考慮了時間和機會成本的因素。對於這個問題，建議：去跟殺豬的師傅好好學學，弄明白，“肉”不割，“排骨”如何賣的道理，相信你一定會有所領悟的！
（9）不能正確處理和莊家的關係
首先申明一點，不評論莊家的素質好壞，其實在我的頭腦裡並不存在莊家這個概念，我卻願意用主力資金來說這樣的事情。大家知道，當一檔股票上漲時，其內因包括這樣那樣的利好資訊。可是往往外因是主力資金的介入，我們必須承認的是莊家比散戶有更好的資訊來源。在研究方面，散戶也無法和莊家相比；論資金以及人員，散戶就不能和莊家相比了。明白了這些情況，我們就是要向贏家去學習，不但要學習，而且要站在合適的位置上。什麼是合適的位置呢？就是要加入到莊家的隊伍中去，跟著他們走，一定要順著他們指引的方向前進，若是你怕其他的散戶一起來罵你，你可以這樣解釋：我是打入莊家內部的“尖刀”。從根本上講，誰想要在這個市場生存和發展，賺錢才是真正的道理。對於這個問題，我的建議是：調整對待莊家的看法，認真地向莊家學習，要向主力致敬！
（10）感覺自己與以上的錯誤距離很遠
5．從大虧到大賺
股市裡虧損嚴重的原因，有一個常見的現象值得廣大的投資人深思。如果能夠對此有足夠的重視，堅持反其道而行之，那麼投資人就可以因禍而得福了，也就尋找到了從股市中獲利的好方法。
（1）心態
高位重倉，低位元輕倉，絕大多數的股民是這樣的心態。往往在熊市的尾段，股民們膽子變得很小，只是小批量地買入。相反的，隨著股指的上揚，股民們的贏利大幅增加，膽子開始迅速大起來了，並且往往會逐步地變大。到了牛市的高峰時，甚至有些人會被衝昏頭腦，甚至借貸入市。這就是虧錢甚至是虧大錢的一個主要因素：低位元時輕倉，高位時重倉。可見，要避免大虧、進而實現大幅贏利，就必須做到“低位元敢於重倉，高位果斷離場”。在這方面，需要投資者有看大勢的“慧眼”；另一方面，投資者還要有在低位敢於重倉的勇氣，在高位則要有不戀小利的自製力。由此可以看出，在股市裡，尤其是在二級市場，要想大量獲利，不但要有大智慧，同時還要有極高的修養。
（2）不止損賠大錢
絕大多數的股民就是這樣的：小虧不割肉，逐步變為了巨虧。買了好股票，賺錢了不出貨，結果逐漸地變成零收益。此時在想，等賺了再走，結果卻變成了淺套，淺套時卻想一定要回本再走，可結果卻變成了深套。深套之後十分痛苦，終於有一天承受不住了，咬牙認賠。恰恰此時，把股票賣在了地板價上。小賺小虧就這樣變成了巨虧，這就是其演變的全過程。
在上述現象中，一個原因是投資者不識大勢，另一個原因是不懂止損、不善止損、沒有適時出場的勇氣。一般來說，每到虧損達10％的時候，不是操盤者出了問題，就是市場出了問題，投資者到此就足夠了，也應該反思一下虧損的原因了。
（3）投資不當血本無歸
看銀廣夏的例子，虧大錢的主要原因是選股不當。由此可見，無論機構還是股民，都存在選股不當的問題。一樣都存在缺乏基本投資理念的情況。這樣看來，在選擇品種上，要做到“避免虧大錢，著力獲大利”，則必須要注意：大盤高位，一直都是投資的大忌。選擇小盤股、低價股作為中長線的投資品種，才可能獲得豐厚的利潤。
6．不要盯著分時圖做股票
太多的投資者喜歡盯著股票的分時圖來進行操作，當看到大盤的綠柱出現時，就會毫不猶豫地立即賣出自己持有的股票，完全不看目前自己所持股票在現階段的表現；另一個極端就是乾脆不看大盤，只看自己手中的股票，一旦在分時圖中看到較大的賣單，立即不計股價成本地賣出。結果要麼賣了個最低價，要麼賣了後又跌了1～2角錢，當然是不敢往回補了。最後呢，股票不是當日反轉就是隔天大漲，或者是剛剛追買的股票又在下午收盤大幅跳水。其中的原因，我認為就是因為盯著分時圖做股票造成的。
（1）如果把一檔股票盯得太緊，就會被買賣單搞得眼花繚亂，直至大腦缺氧，判斷力大幅下降。早就計畫好的止損位，被大單暴拉的盤面所干擾，抱著幻想放棄了止損。本來有不賣的想法，當看到當天的盤面有越走越弱的實際情況，也不得不加入了拋出的行列中。這些一葉障目的操作方法均是操作的大忌，無數的牛股就是這樣在短線中被錯殺了，留下的就是一句話：”若不動拿到現在，已是兩倍了吧！”
（2）每檔股票的股價從低價到高價是在不斷地演化著，它就是這樣一個迴圈的過程。那種連拉漲停板的個股畢竟是極少數，而投資者要想獲得這樣豐厚的利潤，就必須把眼光放長遠一些。時間一直是價值體現最好的手段，但如果每天盯著分時圖，盯著5分鐘的K線圖進行操作，又如何去把握那後面的巨大規模行情呢？就像是站在高山上看海一樣，那種意境與在海邊礁石上看大海的感覺是完全不同的。
（3）很長時間盯在分時圖上，除了使錯誤的概率增加外，對於寶貴的時間而言也是一種巨大的浪費，一天的價值就這樣在雜亂無章的走勢觀察中白白地流失了。這是由於短線的走勢存在著太多的偶然性，大家想，一個維持了一個小時的所謂“底部”和在日K線或周K線圖上發現的大型底部構造的意義會有可比性嗎？
綜上所述，從電腦前離開，若是總控制不住自己想去看帳戶，那你就去買公募基金或交由私募操作吧。省得總抱怨因為開會股票跌了都沒賣出去；因為去洗手間，股票漲了都沒買。每日這樣的煩躁情緒會嚴重影響健康的，恨不得抱著電腦分秒不離，實在是毫無意義！
7．炒股“宜”與“忌”
目前，教人炒股的圖書擺滿了書店的書架，其中《炒股宜忌》這本書卻很有特色。該書從“宜”與“忌”這個全新的視角講述了投資者心理的調整，選股、看盤、分析、等運作方法與技巧，對於初中級股民都是很有指導意義的。
新股民首先應該選自己身邊的好企業的股票來嘗試，畢竟身邊的很多東西是有些瞭解的。尤其應該選行業的龍頭企業，排名靠後面的股票暴漲的可能性已經很小了。若是不抓住行業中的優秀企業，到了2020年時，無論是5000點還是1萬點，都會虧錢。
為什麼一定要選行業最優秀的企業呢？因為在目前的中國，企業出現了強者恒強的態勢。那些優秀的企業依靠優秀的管理、優秀的品質，在不斷地往前發展。英國著名基金經理陶布便是這樣做的，在他搞的投資中，有三五香煙、蘇格蘭聯合利華及保誠保險公司等，全都是世界上一流的企業。而這樣的投資，在25年內，居然翻了54倍。
其次，應該去選擇那些屬於壟斷性的和稀缺性的企業，因為這些資源大都是不可再生的，長期持有不會出太大問題，而且管理風險很小。當然，在這些行業中，也要選擇一流的企業去投資。
最後，要投資優勢行業的股票，比如“收費口”行業，如碼頭、貨櫃碼頭啦、高速公路等；再比如“護城河”行業，像白酒類、醫藥類、旅遊類、等等；再比如“能長大”的行業，首先是金融業，還有科技股、消費品類等，還有像沃爾瑪、家樂福等商業巨頭，再有殼牌石油、美孚石油等這樣的能源巨頭。
總之，選長線股的時候，除了要重品質外，還必須具備下面的四個條件：①要選擇有壟斷性的公司。就壟斷而言，包括地理位置、資源、行政許可、技術等諸多方面。排位元靠前的壟斷方式可靠性比較高，眾所周知，壟斷是超額利潤的重要來源；②選擇在國際競爭中具有強大優勢的產業公司來投資。③要選行業龍頭公司；④要選期中的中高價公司。這與絕大多數的投資者想法不同。但事實上，那些低價的股票，其價值往往容易被高估，因為它們的絕對價格已經相當便宜；相反的，越是高價的股票，其價值往往容易被低估，因為相當多的投資者買不起。在我多年的投資當中，為我帶來豐厚收益的幾乎都是那些中高價的股票，而對於低價股的投資，從整體來看是虧損的。
用以上的方法選擇股票後，還必須要掌握好投資的時機。為大家所熟知的，在前期不斷逢低進入的抄底盤，在大盤封殺漲停時當然會惜售，而到了次日這些獲利盤便會大量地湧出，市場的強勢狀態將大打折扣。通常來說，在利好消息即將出現時，原則上講，以下的個股是不宜買入的：在全線漲停的情況下，未封死漲停或下跌狀態的個股不能買；封死漲停的時間越靠後的，越要慎買個股；當個股漲停板時，封死單量很少的一定慎買。
如果想對接下來的操作以及趨勢有個清楚的瞭解，想學習如何看趨勢、資金、買賣點，識別莊家動向和主力資金流向，以及實戰操盤技巧可以點擊下文【真正看懂了此文，股市就是你的提款機！】解決你中線選股，提高買賣點的把握！
如果發現自己所投資的企業信用出現了問題，以前的承諾沒有按時兌現，那麼就需考慮是否應遠離這個企業。（5）停止抱怨，因為它無濟於事
停止抱怨，就是要控制自己的情緒。抱怨毫無意義，不如立即行動起來做點補救。弱者會任憑自己的思緒控制自己的行動，而強者會讓自己的行為去控制自己的思緒。當你正失意之時，要盡力控制自己的情緒；在投資中出現了虧損，不要去抱怨市場以及上市公司，多從自身找原因才是問題的關鍵所在。
（6） 現在立即付諸行動
每遇到問題，都要努力弄清其根源，之後立即處理，決不拖延。要讓自己堅決地服從自己所發佈的指令。表現在投資上，每當看准目標時，所要做的就是馬上行動；反之，當需要止損出局時，所要做也是立即行動。
（7）看問題要看實質，不要只看表面
很多時候，事情的表面並代表不了其實質。在投資市場中，當你為漲停而歡呼雀躍之時，暴跌卻極可能正在醞釀當中；當你被暴跌打擊得灰心喪氣時，也許最後的贏家就是此時頭腦仍然保持冷靜的投資者。太多的時候，股票的起伏不定，只不過是競爭對手事先設好的圈套。
（8）善待他人，學會包容
從關注自己到關注別人來逐步地實現飛躍，基礎是要學會包容別人。不要因為商場上競爭的失敗而把對手視為仇敵，或者去責備下屬的決策出了嚴重錯誤。也許包容會更好地保證未來的雙贏。
上面所述的八條規則，結合投資的闡述是為了更好地使投資者搞清做人、做事和投資之間的密切關係。
3．創業板為什麼瘋狂
創業板股票上市之後，本來其發行的市盈率就已經很高了，這樣一來，開盤價加上30％的溢價，就出現了一定程度的風險，但是，當時的投資者卻可以把高開的股價再炒高30％~80％。這用瘋狂來形容毫不過分。不過，所有的這一切，全都在“中國投資者心理為基礎做出的預言”之內。
看看盤中的個別股票，其動態市盈率竟然可以炒到100倍，若是完全按照分紅回報投資者來計算，當時買入的價格將要用100年的時間才能回本，還要附上一個條件：就是這家公司在這期間不會退市，而且其每年的業績水準要達到2009年的水準才行，這是一件運用傳統金融學理論所根本無法解釋的資料，但卻實實在在的發生了！
（1）交易機制出現了心理誘導
由於參與的投機者太多，而流通盤卻相對較小，這樣就會出現短期供不應求的現象。可以觀察到，賣單只是幾十手，但一有買單進入，由於每個賣價間隔都是幾角，於是在追漲的效應下，很容易就快速上漲。也就是說，盤小會造成上漲的速度加快。當然，下跌的情況也是一樣，於是可以看到最高價108元的股票兩個小時之內就可以跌到75元，先是上漲45％，然後再下跌31％。
（2）貪婪和恐懼
像機器人這檔股票，全天換手率居然高達89％。可以看出，幾乎原持有者均已將股票拋出，在70-108-75元的震盪過程中，上漲是由於貪婪造成的，漲得越高部分投資者就越認為股價還會有上升的空間。直到出現暴跌之後，恐懼的情緒又占了上風，唯恐到手的利潤無法及時兌現，於是便出現了105元不拋的投資者卻會急著在75元附近大批拋出股票。
（3）羊群效應
據大多數人士分析，創業板股價不僅價格高，而且市盈率也高，這是不值得參與的。從開盤後少數人的買入，到一窩蜂似的追進，投資者具有明顯的羊群效應。
4．結果樂觀就好
自從2009年8月份投資者的情緒由樂觀轉化為悲觀以後，指數也就被壓制在3300～2900點的範疇內，呈現牛皮盤整的態勢。截止到目前為止，市場的悲觀情緒還是有增無減，雖然很多人都在聲嘶力竭地呐喊“看多，做多”，但無奈，聲音還是很微弱。投資者一看到指數滯漲，紛紛作觀望態勢，等待著指數的暴跌，悲觀之聲也充滿了整個市場。數千萬投資者圍繞著一個錯誤的理念在那裡辯駁：由於貨幣政策的收緊，市場將再現熊市，指數可能再次回到2000點。
從表面上分析，這是對貨幣政策收縮的擔憂，實則是對2008年的下跌心有餘悸，有一種迫切希望市場跌至1800點的“意淫”心理，錯過的抄底機會還會再次來到，以滿足那些曾經踏空後失落的心理。但市場能按照那一部分投資者的意願行進嗎？當然不會的！就像在年輕時美好的戀情，由於種種原因並沒有修成正果，年老時是否還能回到從前？
市場的這些傳言，使得很多的投資者精神疲憊，只能乖乖交出籌碼後觀望，以致於越來越多的人或空倉，或減倉，直到某一天驚醒後，又全部地追進，而這時卻正好是現在散佈恐慌情緒的主力在大手筆派發籌碼之時！
5．多空雙方的心態
2010年以來，我國證券市場受到各種因素的作用，在上市公司基本面良好的背景下，指數競然出現了腰斬的情況，下跌的幅度竟高達50％以上！中、小散戶並不是這場下跌中的主要力量，能決定市場方向的是公募基金、社保資金，QFII！可以講，上述機構對後市的觀點決定著市場今後的走向。
從基本面講，目前市場還不是很樂觀。但事實上，這輪猛烈的下跌已經消化掉了幾乎所有的利空，空方的籌碼已基本用完，其中公募基金扮演了一個十分尷尬的角色。從思維意識深處，他們是看空的，但是受到政策的壓力，也只能是偷偷做空，也不想籌碼都被QFII以及保險資金接走。即便指數跌到現在，也沒到3000點的關口，被軋空的狀態已經漸漸形成，目前公募基金的操作狀態就是等待指數的進一步下跌，結果是不言而喻，這只能是守株待兔！
機構在3000點再往下大規模地做空已是不存在的了，公募基金在自己搬起石頭砸完自己的腳之後缺乏跟風的物件，因為3000點已經是底部！所以，在公募基金進行大規模的回補之時，就是目前多頭進行大規模的反攻之際。
以上所述，廣大中小散戶既然無法改變市場的走勢，也應該明白做多權重股、藍籌股，搶在公募基金大規模進場之前與之共舞吧！
6．你記得股票，股票永遠不記得你
高手與普通散戶的具體區別體現在以下五個方面：
一是高手所追的大多是確定無疑的漲勢，而殺的往往是明白無誤的跌勢。而眾多散戶自以為已經看清，在自己判斷出漲跌之前就開始行動往往是錯誤的。
二是高手在行情不確定或跌勢時，選擇堅決清倉離場觀望，並不急於操作，待趨勢明朗後再快速進場。而許多普通散戶往往是頻繁地操作，卻不斷地有損失，若是碰上兇殘的主力，損失會更為慘重。
三是高手往往善於空倉，空倉的時間大大多於持倉的時間。而普通散戶卻保持著天天滿倉，似乎一天不滿倉心裡就不舒服，晚上都睡不好覺，第二天，一開盤就又急急忙忙地滿倉待漲，好像一不滿倉就會踏空，就會錯過賺大錢的機會。
四是高手善於等待。等待大機會來臨後再堅決全力出擊，而很多散戶則沒有等待的耐心，不願浪費任何賺錢的機會，天天耕耘、操作。大概投機至上的原則已經深入骨髓了，隨波逐流已成為習慣的操作方式，一有風吹草動便無法自持，糊塗操作了事。
五是高手看盤的水準比普通散戶要高得多，出錯的幾率比普通散戶要少得多，而且修正錯誤的反應速度要比普通散戶快數倍。並不是絕對不出錯，而是錯了絕不找任何藉口，立即操作補救。
這五個問題，都顯示了一般散戶的技術和心態與高手差距太大。要從根本上解決這些問題，唯有努力地去學習思考，努力提高自己的技術水準和心理素質，鍛煉出能在股海中制勝的心態。
後浪推前浪，一波接一波，多少股市高手曾馳騁股場，應變自如，戰果輝煌，名揚股海，如今卻不見了他們的蹤影。能在股市中完好、長期地生存下來的人太少了，大家可以想像到股市的那種殘酷。我想，成功者一定有成功者所必備的素質。而你適合幹什麼，你就在哪方面有超凡的創造力，就能夠取得常人所無法取得的成績。股市絕對不是所有人都能適應的好地方，新股民往往都很聰明，能力很強，但在股市這個“智鬥”的地方，深淺未知。雖然你在其他行業中可能很優秀、很成功，但並不代表你能在股市中成功獲利，在這裡拼搏之後，留下的大多是苦澀的回憶。
如果你想成為高手，那麼就一定要向高手學習。普通的散戶大多沒有特別的經驗，僅有的也恐怕只是一些平凡的經驗，無法指導你走向高手階段。只有那些高手才會有一般人不具備的、特別的經驗和方法，他們才是散戶中真正賺錢獲利的群體，他們才是股市中的長期小贏家。向成功者學習，有助你快速接近成功。但決不要太迷信高手，高手炒股的經驗和方法也決不是天生的，而是在實戰中磨煉、總結出來的，或者說也是賠出來的。高手大多都經歷過比較大的虧損，又從中積累了一定的經驗，付出了昂貴的的學費，然後才逐步走到獲利的階段。還有不少散戶，雖然已經付出了昂貴的學費，卻仍然無法得到獲利賺錢的方法，可能是沒做好總結吧。
《賣油翁》這個故事告訴我們“熟能生巧”的道理，而對於股市中的散戶來說，要邁向高手階段有深刻的借鑒意義。
古時候有個叫陳堯諮的人，特別擅長射箭，常常以此自矜。而賣油翁卻只略表贊許。他將一個油葫蘆放在地上，用一個銅錢蓋在油葫蘆的口上，將油通過錢孔灌入油葫蘆中，而錢孔卻沒有濺上一滴油，真可謂是絕技。陳堯諮的超人本領和賣油翁的絕技，哪個是天生的呢？都不是。賣油翁這樣說：“我亦無他，唯手熟爾。”
股市中真正的高手能辨別出股市的風雲，能搞清楚個股的漲跌，常常能抄大底獲利、逃大頂避險，獲得讓人羡慕的收益。散戶可能在心裡發出贊許：“真了不起，我什麼時候也能如此就好了。”豈知所有這些成果，都是在長期的實戰經驗中的積累、日夜思考總結出來的結果，是他們精力和心血的結晶。有一些散戶不能夠專心鑽研技術，又夢想獲得好的炒股秘訣，估計他們永遠也無法找到。任何人的本領都不是天生具有的，都需要經過勤奮的學習才能得到，這就是所謂的“業精於勤”。只要散戶肯下苦工夫，深入到股市當中，潛心研究，經過長期的摸索，一定會慢慢明白股市中的諸多奧秘，熟練地掌握炒股的操作方法與技巧，再炒起股來就會有得心應手的感覺，那會是非常愉快的事情。
散戶不必羡慕那些高手，高手也不過是“無他，唯手熟爾”。千萬記住“臨淵羡魚，不如退而結網”。天下成功者的道路之上，灑滿的只是汗水和心血罷了，成功的唯一捷徑就是勤奮。要充分相信自己的能力，要能夠付出別人幾倍的精力，瞄準成為高手的這個目標，不斷向這個目標邁進，就一定能成功。
無論做什麼事情，想要成為行業內的高手，僅僅喜歡做還不行，一定要熱愛，喜歡僅僅是感興趣罷了，而熱愛是有深厚的情感 。以炒股為例，如果你不熱愛炒股，只是為了金錢，那麼你很快就會發現，炒股是多麼單調無味，而且錢來得也遠不如你想像的那麼容易。你很快就會因為一時的虧損而失去信心。著名的炒家傑西力物莫這樣說：“炒股是極其艱難的行業，想在這一行中立足，你或者全心投入，或者很快就從這一行消失。”只有你熱愛炒股，才可能全身心地投入，也才可能成為真正的高手。
炒股投資的人數以萬計，要做得比他們都好，如果只是如往常那樣每天做上八小時，那只會是其中普通的一員。要想比別人站得更高，看得更遠，就只有依靠每天那八小時以外的艱苦努力，所以要想做出成就，八個小時遠不夠用。勤奮是你走向高手之路的唯一方法，當然方向要正確，否則的話，那就會是“方向不對，努力白費”。
炒股就是炒心理——癡炒無趣
1．投資者總是賺少賠多
2007年，滬深兩市的上市公司，創造的分紅大約在2000億元左右，但是單單印花稅就收走了近2000億元，這還不算券商的手續費。所有這些費用，都要從證券市場的參與者手中來抽取，再加上市場主力機構利用其手中大量的資金，加上資訊的嚴重不對稱從市場賺得暴利，那麼這個市場本身就變成了接近零和交易的市場了。要認清，市場本身並不創造任何價值，那麼贏利從何而來呢？這樣看來，市場中的大多數投資者賠錢就在情理之中了。
那麼，投資者如何做到在這個市場中儘量少虧損一些呢，或者能夠贏利多一點呢？
在主力這邊，左手是大量的資金，右手是大量的低價籌碼，他買的多，往往就會突然將股價拉高，他賣的時候多就明目張膽地打壓或橫盤。主力莊家在暗處，中小投資者卻是在明處，那麼，散戶又如何能做到戰勝主力或莊家呢？就像在一場巷戰中，明處的人永遠找不到對方的狙擊手在哪裡，只有挨冷槍的打擊，狙擊手則可以不斷地變化著他的方位，明處的人永遠處於被動挨打的狀態。
有沒有方法能夠減少莊家主力對中小投資者的“傷害”呢？
中小投資者減少主力對自己的“傷害”的方法之一就是：當你獲得了一定百分比的贏利之後，就堅決地賣掉手中的股票。在買入時，就好好看看這檔股票之前有多少上漲幅度。如果已經出現了超過50％的漲幅，就不要再買了；如果被套牢了，虧8％就一定要堅決割肉，但先不要換股；當股票在下跌超過5％的時候，再買入，這樣就可以避免出現斬倉後該股漲了，已經虧損了，買入後又跌了，再斬倉的惡性循環！而且希望廣大中小投資者要採用組合的方式進行操作，既要買入大的藍籌，又要買入一部分中小板的上市公司，這樣可以就保證兩方面兼顧。當然，也許這種笨辦法可以在一個中長期的時間內緩解普通散戶由於追漲殺跌而被主力從中漁利的被動局面。
一輪又一輪的牛熊交替，漲幅已高達500％～2000％的個股已經很多了，但卻很少有投資者能夠獲利。其原因在哪裡呢？
大多數的投資者對於痛苦的記憶要遠遠大於快樂的記憶。這種現象反映到股市操作中，就往往會出現買入後一旦贏利，為了能夠使自己快樂，拋出手中的好股就變成了迅速的選擇。恰恰相反，投資者買入股票被套牢後，往往對此耿耿於懷，等待就變成了必然的思維模式。這樣的操作行為，產生的後果就必然是一檔股票從5元漲到100元後，太多的散戶為了追求快樂，可能只賺到其中的1～10元就出掉了。但是，一旦在高位買入套牢後，卻可以讓這種痛苦的回憶不斷疊加，以至於出現了70元買入、10元斬倉的悲慘局面。賺錢之時，只是區區的1～10元，虧損的時候卻是30～60元地往裡賠。這樣的操作方式，在一個又一個迴圈中，如何能獲利呢？這也就不難解釋為什麼眾多的散戶一輪大牛市卻沒有賺到多少錢了，相反的，一輪大熊市之後卻賠得慘不忍睹。
因此，要培養正確的投資心態是極其重要的。當浮動贏利出現之後，千萬不要看得過重，不要那麼容易喜不自勝，尤其是出現了幾個漲停板時，有些投資者就夜不能寐了；反之，在出現虧損時，卻可以一直保持著這種記憶，都已經跌了50％了，吃飯睡覺照常，已經麻木到若無其事的地步了。
所以你的投資一旦出現大於8％以上的虧損後，一定要敢於面對這個痛苦事實，立即斬倉止損，迅速地忘掉虧損才是正確的選擇。反之，當出現了30％以上的贏利時，不要想著快速地忘記這種歡樂，繼續保持到一個更高的贏利點後再退出，這才是正確的選擇！改變投資者的交易心態和情緒，是可以減少虧損的一個好方法。即把贏利看得淡一些，把虧損看得重一些，一旦出現虧損，就一定要堅決斬倉止損。
2．都想賣在最高價
每個股民都想賣在最高價，但在市場實際的交易中，最高價僅僅是一個短暫的區域，能夠賣出的人極為少數。
事實上，當股民入市進行操作時，貪婪與恐懼就伴隨其左右，貪婪導致的結果是暴漲，恐懼的結局卻是暴跌，這就是投機市場裡永恆不變的道理！2007年，如果大家都不那麼貪婪，當指數攀升在4000點附近時選擇賣出的話，市場也就不會那麼失去理智漲到6000點多！即使從4000點跌到如今，大家的虧損也就不會那麼慘重。
怎樣才能改變貪婪的想法，首先是要端正自己對投資的心態。回報率超過實業就可以了，一年內自己的投資回報率已達到一倍，大大高出存款的利息，吃魚能吃到魚中間便可，頭與尾則留給別人。其次那就是投機市場的風雲變幻，如果有一倍的回報不賣出的話，“坐電梯”是很正常的事，要知道你的帳戶上贏利豐厚的同時，人家的帳戶上也一樣的。大家都會有獲利的衝動。暴漲之後謹防貪心，暴跌之後防止恐懼。做人做事都不要做絕，留下三分自有退路。給別人留一些錢賺也無所謂，何況在漲幅已超過1倍以後別人再買，本身的風險就已經比較大了，而且還不確定是否會贏利，我們總不能奢望自己剛剛賣完就立即跌停吧？
在這方面，某些投資者策略是比較差的，不是賺個蠅頭小利就立即出貨，就是唱起了“打死都不賣”的流行歌曲，從一個極端走到另一個極端。從普通投資者到投資機構，不同程度都存在過度悲觀或者過度樂觀的情緒，反映在市場上就是過冷或者過熱，冷就是1000點這樣，熱就能到達6000點之高，相差不到兩年的時間！這些都值得廣大的投資者深思。
3．熊市中不可原諒的行為
熊市總是在許多投資者的懷疑之中堅定地走來，當確認熊市之後，新的錯誤又在許多投資者的身上出現。由於已經下跌了相當的幅度，並且持續了相當長的時間，這些錯誤會帶來很大的損失，以下是我自己的總結，希望對大家能有些參考價值。
（1）盲目尋底
期待底部的早日到來，和牛熊的轉捩點與宏觀經濟由上行到下行的轉捩點對應一樣，熊牛的轉捩點也必須對應於宏觀經濟由下行到上行的轉捩點。
而人們常常犯的錯誤是“已經都跌這麼多了，該到底了吧”，4000點與6000點相比，大家都認為應該就要到底了。同樣，3000點與6000點相比，大多數投資者認為差不多到底了吧？可是又出現了2000點和6000點的對比，這次投資者紛紛認為這一次是到底了，可事實呢，再次教育廣大投資者“底在底下”!
（2）相信策底
熊市有利好是不用看重的事情，甚至出臺階段性的救市政策也是非常正常的，因此會有策底的說法，這實際反映的是被套的投資者的期待和幻想。
策底幾乎不會與市場底相重合的，往往是多個策底之後，才有可能巧遇到市場的底部，而大多數的投資者卻犧牲在策底之上，6124以來已經有多少人為此而獻身了呢！
（3）錯用相反理論
相反理論是非常有用的，但其前提條件是在拐點的附近；相反理論也是會害人的，原因是很多投資者出於對拐點到來的熱切期盼而錯誤地運用了相反理論。
下跌的過程中，投資者總是與恐怖和絕望相伴，因此，如果你相信“別人恐怖我貪婪”的話，被套牢的就一定有你了。
（4） 補倉套死自己
很多書中都教股民以補倉來降低成本，可事實上，下跌過程中的補倉是最錯誤不過的行為。降低成本只是可能的事情，一般看來，成本往往還在半山腰上，一次次的錯誤補倉，實際上只不過是在自己的脖子上一次次地增加枷鎖罷了。
（5）搶反彈
為了能回本，很多人都不遺餘力地積極去尋找反彈的機會，並且用小的差價來逐步地減少虧損。由於熊市中的反彈往往是曇花一現，或者是為了下跌再進一步積蓄能量，所以搶反彈的結果大多是再度套牢與再次割肉，所以會有死在反彈之中的說法。正確的做法是在反彈中積極降低倉位，以此來規避新的下跌風險。
（6）追買強勢股票
逆勢上漲的股票的確是存在的，但是最終也無法逃脫大盤的步伐大幅下跌的命運，強在一時，補跌則是不可避免的。而大多數的投資者願意看到紅色的東西，喜歡看到強勢可能給自己帶來的機會。於是，經過了連續觀察之後去追進，買完之後等待投資者的就是補跌，你的高於大盤的虧損就此而產生了。
（7）相信套不死
被套之後，很多投資者都會說：“等它幾年就回來了。”甚至會拿出一些以前被套了幾年之後發財的故事來欺騙或者安慰自己。且不說時間是有成本的，其實，套牢也是給你帶來了很大的實際風險的，比如：摘牌或者退市的噩運也許就發生在你身上。
4．散戶容易犯的十 個錯誤
（1）投資分散
有一種理論這樣說：“不要將雞蛋放到一個籃子裡面！”這樣說是有分散風險的含義，這本來是正確的，可是我們看到許多散戶並沒有正確地理解這個含義。我曾在散戶大廳裡看到一個人，手裡拿著個小本子在看股票的行情，出於好奇，探過頭去看看，呵！足足有二十幾檔股票，再一打聽，他的資金只不過六七萬元，以六七萬元買這麼多的股票，難怪要用本子記起來！通常，這樣做會有以下的弊病：
①如此多的股票必定造成持倉的成本上升，因為買100股肯定要比買1000股多付手續費。
②你不可能有足夠時間和精力對這麼多的股票進行詳細的跟蹤。
③更加糟糕的是：這樣買股票，就算是你買到了黑馬，也無法賺錢獲利，弄不好還要賠的。一匹黑馬有再大的力量也無法拉動裝著20頭瘸驢的車飛奔，這是很顯然的事情。有這樣一個建議：學習毛主席的作戰理論——集中精力打殲滅戰！
（2）沒有合理的安排持股結構
借用上面的那個例子，我再仔細一看，那二十幾檔股票還真的像是一個娘生的一樣，它們居然都是同一個屬性的，不是一堆大盤股，就是屬於同一行業，再就都屬於科技股，或者都是ST的。由此可知，這個投資者的持股結構是扁平的，並不是立體結構的，他根本不懂得持倉要講究立體性的、投資與投機相結合、短線和中長線相結合等這些理論知識，我實在是看不出他這樣做，與把雞蛋放進一個籃子有什麼不同。更可怕的是，極有可能這個籃子的底還是壞的！
（3）地主心理
什麼是地主心理呢？直說就是指不勞而獲的心理。不是認真地研究政策及相關資訊，也不想費力地去學習股票投資的技術理論，而是想偷奸取巧，終日跑到市場上打聽那些小道消息：什麼這檔股票誰坐莊了、哪個公司要重組了、國家要公佈什麼政策了等。夢想著有一天聽個大“金元寶”回來，從此一夜暴富起來，子孫三代都衣食無憂，到那時真的就過上了地主般的日子了。豈不知天下從來沒有這樣的好事，就是有恐怕也輪不到散戶來享用，大多的情況是打探到消息之時便是你被套之日。所以還是保持勞動人民的本色，兢兢業業、勤勤懇懇、認認真真地學習知識，不斷地進步，這才是修煉成地主的正途。
（4）沒有耐心
有以下幾種典型的行為：
①不會空倉，嚴格地說，實際是不願意空倉。每天在投資市場裡不停地操作，唯恐由於不買就錯過了難得一遇的大黑馬。5萬的資金1年恨不得就能做出來500萬的交易額，這樣的行為是受到券商大大歡迎的，可是可怕的是由於急切的心態不但沒有騎到大黑馬，倒是每次都能牽頭瘸驢回家，這豈不是賠了夫人又折兵嗎？
②看不得別人獲利。別人的股票漲了，而自己的股票沒動，就會非常著急，就算是自己的股票比別人的股票漲得慢了都會急得不行。為什麼呀？你們賺錢讓我看著，你們賺大錢而我只能賺點小錢，這決不行！於是便一咬牙一跺腳，發了恨，賣出了自己的股票，換成別人那只漲得快的股票，結果往往是剛剛追進來的第二天就進行大幅調整，而自己剛剛賣出的股票卻開始一**漲。想一想，心裡又氣又悔，恨不得打自己幾個大嘴巴子，之後就接著追漲殺跌，一刻不停！
③總是夢想有一日暴富，所以就天天想像著能騎上黑馬，連夜裡睡覺時也嚷嚷著“我的馬，我的馬”…… 如同神經了一樣。所以，建議這樣的人去學學釣魚，好好研究一下魚是怎樣釣上來的，讓自己弄明白耐心才有回報的道理，然後回來做股票。
（5）太貪心，不懂放棄
如果你有娶100個女子的機會，而她們也確實都可以嫁給你，那麼你只要選擇一個最好的就可以了。若是每一個你都想要，怕就不能享受那份難得的福了，累也累死了。就算你的身體很好，怕也會煩死你的。其實，這點和第四點是相同的，之所以還要拿出來單獨講一下，是為了能夠換一個角度來分析一下，問題會說得更清楚一些，大家的印象也會更深一些。坐電梯，直到暈了為止，開始大罵莊家是個渾蛋，痛快了一番之後，又去坐，全然不知反省一下自己。下次還會繼續犯同一個錯誤，就是不懂得放棄一些利潤。追漲殺跌，全無目的，看著別人的股票漲了，而自己持有的股票還趴在那裡不動，於是便決定“休”了它，集中了全部的資金去買入那個正在上漲的股票。沒有想到的是當自己剛剛殺入，那個本來漲得挺好的股票忽然就在那裡打起了秋千，把你的頭都忽悠暈了，這個時候，回頭再去看那個自己剛剛休了的股票卻如黑馬一般奮蹄絕塵而去。於是便扼腕歎息，於是恨透了自己，之後便再割，擦乾眼淚再追入，結果往往錢沒有賺到，只是練成了一身“長跑”的好功夫。這是不知道放棄一些機會的後果。不如仔細地找一個“好老婆”，然後好好地疼她。
（6）太小心，不敢贏利
這和（5）的問題相同，是同一個問題的兩個側面。有人這樣說：“誰和錢有仇呀？”還真有，有人好不容易騎上匹大黑馬，開始的時候那個美呀，可是，剛剛美了兩天，心裡就開始不斷地嘀咕了：“不對吧，應該有回檔了呀，它怎麼不調呢？越看這股票越有問題，大概是莊家在下套呢，我到底是賣不賣呢？”這樣一想，口也幹了，舌也燥了，手心都出汗了，腿也越來越發軟了，最後逢人就問：“哎，我說哥們兒，知道某某股票嗎？出什麼消息沒有呀？這是怎麼了呀？一直漲？”終於有一天該股票回檔了，心裡暗想：“我趕緊跑吧！”結果跑出來了，第二天該股票依然調整，心裡又開始竊喜，又是逢人便說：“怎麼樣，我說它有問題吧！我前天就出了！”話音未落，該股票又忽然暴漲，如黑馬奔騰，絕塵而去，再想追，無論如何也追不上啦！回頭仔細一看，自己掙的那些不過是冰山一角，大塊的肉全讓莊家吃去了。最後只能大罵莊家。事實上不是莊家太狡猾了，而是你自己太笨了。針對這樣的錯誤，有如下的建議：若是自己技術不精，對股票研究得不透徹，要努力地加強學習。再有一個原因就是被以前的莊家給嚇著了，所謂“一朝被蛇咬，十年怕井繩”，所以在沒有什麼事情的時候，還可以多唱唱“愛拼才會贏”，別總是“哥呀妹呀”的，喪失了“革命”的鬥志。
（7）老太太的毛病——磨嘰
有時總磨嘰會誤大事的！本來研究得挺好的，對某一檔股票是很有信心的，可是到了要買的時候，心裡又開始犯嘀咕，醞釀了半天，反復地掂量再三，還是決定買了。要不報價低點兒吧，誰知道就因為1角錢股票沒成交，結果第二天該股票就死死封上了漲停板。腸子都要悔青了，見人就嘮叨“我本來研究得挺好的，哪知道就因為少報了1角錢，我當時要是多報1角該多好啊”！都快成祥林嫂了。那位其實也沒好到哪裡去，明明看著自己的股票出了問題，可是心裡卻夢想著，盤中也應該有個反彈的吧，結果因為多報了1角錢也沒有成交。結果第二天大幅暴跌，好不容易跑了出來，利潤已經損失了大半，也是逢人便講，整個一祥林嫂。針對這樣的問題，建議：多對個股做詳細的研究，提高自信，深刻地領會一下該出手時就出手的道理。
（8）不會割肉
這個錯誤有這樣兩個方面：一是不願意割，二是不會割。大家都說“會割肉的是爺爺”，這話很有道理的。
先說說這些不願意割的吧，我曾經看到一個散戶手裡的股票被套了兩三角錢，經過分析，發現這個股票還要調整很長的時間，於是就勸他：“割了吧！”他卻說“割肉？我才不割呢，那不是賠了嗎，我就不信它漲不起來”。後來該股票真的漲起來了，而且還賺到了幾毛錢，可是，卻一直拿了近半年的時間，雖然最後賺了點錢，但是他卻付出了很大的時間成本以及機會成本。從嚴格意義上說，這樣的操作在股票市場上是不會有大的利潤的。那麼就再說說不會割肉的吧，這種人一個較大的特點是大都喜歡心存幻想，總是按照自己的臆想去考慮，而不是按著市場的信號去考慮問題。說白了，就是不尊重市場呀，明明通過分析技術指標，這檔股票已經破位了，可是總是憑著自己的主觀意願去幻想著它能漲回來，最後到了不割也得割的時候，還是割了。割肉，一方面是為了保存資金，另一方面就是提高資金的利用率。歸根結底還是綜合考慮了時間和機會成本的因素。對於這個問題，建議：去跟殺豬的師傅好好學學，弄明白，“肉”不割，“排骨”如何賣的道理，相信你一定會有所領悟的！
（9）不能正確處理和莊家的關係
首先申明一點，不評論莊家的素質好壞，其實在我的頭腦裡並不存在莊家這個概念，我卻願意用主力資金來說這樣的事情。大家知道，當一檔股票上漲時，其內因包括這樣那樣的利好資訊。可是往往外因是主力資金的介入，我們必須承認的是莊家比散戶有更好的資訊來源。在研究方面，散戶也無法和莊家相比；論資金以及人員，散戶就不能和莊家相比了。明白了這些情況，我們就是要向贏家去學習，不但要學習，而且要站在合適的位置上。什麼是合適的位置呢？就是要加入到莊家的隊伍中去，跟著他們走，一定要順著他們指引的方向前進，若是你怕其他的散戶一起來罵你，你可以這樣解釋：我是打入莊家內部的“尖刀”。從根本上講，誰想要在這個市場生存和發展，賺錢才是真正的道理。對於這個問題，我的建議是：調整對待莊家的看法，認真地向莊家學習，要向主力致敬！
（10）感覺自己與以上的錯誤距離很遠
5．從大虧到大賺
股市裡虧損嚴重的原因，有一個常見的現象值得廣大的投資人深思。如果能夠對此有足夠的重視，堅持反其道而行之，那麼投資人就可以因禍而得福了，也就尋找到了從股市中獲利的好方法。
（1）心態
高位重倉，低位元輕倉，絕大多數的股民是這樣的心態。往往在熊市的尾段，股民們膽子變得很小，只是小批量地買入。相反的，隨著股指的上揚，股民們的贏利大幅增加，膽子開始迅速大起來了，並且往往會逐步地變大。到了牛市的高峰時，甚至有些人會被衝昏頭腦，甚至借貸入市。這就是虧錢甚至是虧大錢的一個主要因素：低位元時輕倉，高位時重倉。可見，要避免大虧、進而實現大幅贏利，就必須做到“低位元敢於重倉，高位果斷離場”。在這方面，需要投資者有看大勢的“慧眼”；另一方面，投資者還要有在低位敢於重倉的勇氣，在高位則要有不戀小利的自製力。由此可以看出，在股市裡，尤其是在二級市場，要想大量獲利，不但要有大智慧，同時還要有極高的修養。
（2）不止損賠大錢
絕大多數的股民就是這樣的：小虧不割肉，逐步變為了巨虧。買了好股票，賺錢了不出貨，結果逐漸地變成零收益。此時在想，等賺了再走，結果卻變成了淺套，淺套時卻想一定要回本再走，可結果卻變成了深套。深套之後十分痛苦，終於有一天承受不住了，咬牙認賠。恰恰此時，把股票賣在了地板價上。小賺小虧就這樣變成了巨虧，這就是其演變的全過程。
在上述現象中，一個原因是投資者不識大勢，另一個原因是不懂止損、不善止損、沒有適時出場的勇氣。一般來說，每到虧損達10％的時候，不是操盤者出了問題，就是市場出了問題，投資者到此就足夠了，也應該反思一下虧損的原因了。
（3）投資不當血本無歸
看銀廣夏的例子，虧大錢的主要原因是選股不當。由此可見，無論機構還是股民，都存在選股不當的問題。一樣都存在缺乏基本投資理念的情況。這樣看來，在選擇品種上，要做到“避免虧大錢，著力獲大利”，則必須要注意：大盤高位，一直都是投資的大忌。選擇小盤股、低價股作為中長線的投資品種，才可能獲得豐厚的利潤。
6．不要盯著分時圖做股票
太多的投資者喜歡盯著股票的分時圖來進行操作，當看到大盤的綠柱出現時，就會毫不猶豫地立即賣出自己持有的股票，完全不看目前自己所持股票在現階段的表現；另一個極端就是乾脆不看大盤，只看自己手中的股票，一旦在分時圖中看到較大的賣單，立即不計股價成本地賣出。結果要麼賣了個最低價，要麼賣了後又跌了1～2角錢，當然是不敢往回補了。最後呢，股票不是當日反轉就是隔天大漲，或者是剛剛追買的股票又在下午收盤大幅跳水。其中的原因，我認為就是因為盯著分時圖做股票造成的。
（1）如果把一檔股票盯得太緊，就會被買賣單搞得眼花繚亂，直至大腦缺氧，判斷力大幅下降。早就計畫好的止損位，被大單暴拉的盤面所干擾，抱著幻想放棄了止損。本來有不賣的想法，當看到當天的盤面有越走越弱的實際情況，也不得不加入了拋出的行列中。這些一葉障目的操作方法均是操作的大忌，無數的牛股就是這樣在短線中被錯殺了，留下的就是一句話：”若不動拿到現在，已是兩倍了吧！”
（2）每檔股票的股價從低價到高價是在不斷地演化著，它就是這樣一個迴圈的過程。那種連拉漲停板的個股畢竟是極少數，而投資者要想獲得這樣豐厚的利潤，就必須把眼光放長遠一些。時間一直是價值體現最好的手段，但如果每天盯著分時圖，盯著5分鐘的K線圖進行操作，又如何去把握那後面的巨大規模行情呢？就像是站在高山上看海一樣，那種意境與在海邊礁石上看大海的感覺是完全不同的。
（3）很長時間盯在分時圖上，除了使錯誤的概率增加外，對於寶貴的時間而言也是一種巨大的浪費，一天的價值就這樣在雜亂無章的走勢觀察中白白地流失了。這是由於短線的走勢存在著太多的偶然性，大家想，一個維持了一個小時的所謂“底部”和在日K線或周K線圖上發現的大型底部構造的意義會有可比性嗎？
綜上所述，從電腦前離開，若是總控制不住自己想去看帳戶，那你就去買公募基金或交由私募操作吧。省得總抱怨因為開會股票跌了都沒賣出去；因為去洗手間，股票漲了都沒買。每日這樣的煩躁情緒會嚴重影響健康的，恨不得抱著電腦分秒不離，實在是毫無意義！
7．炒股“宜”與“忌”
目前，教人炒股的圖書擺滿了書店的書架，其中《炒股宜忌》這本書卻很有特色。該書從“宜”與“忌”這個全新的視角講述了投資者心理的調整，選股、看盤、分析、等運作方法與技巧，對於初中級股民都是很有指導意義的。
新股民首先應該選自己身邊的好企業的股票來嘗試，畢竟身邊的很多東西是有些瞭解的。尤其應該選行業的龍頭企業，排名靠後面的股票暴漲的可能性已經很小了。若是不抓住行業中的優秀企業，到了2020年時，無論是5000點還是1萬點，都會虧錢。
為什麼一定要選行業最優秀的企業呢？因為在目前的中國，企業出現了強者恒強的態勢。那些優秀的企業依靠優秀的管理、優秀的品質，在不斷地往前發展。英國著名基金經理陶布便是這樣做的，在他搞的投資中，有三五香煙、蘇格蘭聯合利華及保誠保險公司等，全都是世界上一流的企業。而這樣的投資，在25年內，居然翻了54倍。
其次，應該去選擇那些屬於壟斷性的和稀缺性的企業，因為這些資源大都是不可再生的，長期持有不會出太大問題，而且管理風險很小。當然，在這些行業中，也要選擇一流的企業去投資。
最後，要投資優勢行業的股票，比如“收費口”行業，如碼頭、貨櫃碼頭啦、高速公路等；再比如“護城河”行業，像白酒類、醫藥類、旅遊類、等等；再比如“能長大”的行業，首先是金融業，還有科技股、消費品類等，還有像沃爾瑪、家樂福等商業巨頭，再有殼牌石油、美孚石油等這樣的能源巨頭。
總之，選長線股的時候，除了要重品質外，還必須具備下面的四個條件：①要選擇有壟斷性的公司。就壟斷而言，包括地理位置、資源、行政許可、技術等諸多方面。排位元靠前的壟斷方式可靠性比較高，眾所周知，壟斷是超額利潤的重要來源；②選擇在國際競爭中具有強大優勢的產業公司來投資。③要選行業龍頭公司；④要選期中的中高價公司。這與絕大多數的投資者想法不同。但事實上，那些低價的股票，其價值往往容易被高估，因為它們的絕對價格已經相當便宜；相反的，越是高價的股票，其價值往往容易被低估，因為相當多的投資者買不起。在我多年的投資當中，為我帶來豐厚收益的幾乎都是那些中高價的股票，而對於低價股的投資，從整體來看是虧損的。
用以上的方法選擇股票後，還必須要掌握好投資的時機。為大家所熟知的，在前期不斷逢低進入的抄底盤，在大盤封殺漲停時當然會惜售，而到了次日這些獲利盤便會大量地湧出，市場的強勢狀態將大打折扣。通常來說，在利好消息即將出現時，原則上講，以下的個股是不宜買入的：在全線漲停的情況下，未封死漲停或下跌狀態的個股不能買；封死漲停的時間越靠後的，越要慎買個股；當個股漲停板時，封死單量很少的一定慎買。
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