股市是給那些缺乏經濟基礎的人帶來以小錢賺大錢的機會。 對那些才高志大者來說， 股市簡直就是一塊經濟福地。 然而這個“有經驗的人獲得更多的金錢， 有金錢的人獲得很多經驗”的地方殺機四伏， 偶有斬獲雖然不難， 要頻頻得手並非易事， 而以此為生則更是對自我和人性的挑戰。
如果要我用一句話來解釋何以一般股民敗多勝少， 其中一項重要的原因就是：人性使然！說的全面些， 就是這些永遠不變的人性——討厭風險， 急著發財， 自以為是， 趕潮跟風， 因循守舊和耽於報復——使股民難以逃避股市的陷阱。 說的簡單些， 就是好貪小便宜、吃不得小虧的心態使一般股民幾乎必然的成了輸家！
俗話說， 掙錢只有三個方法：用手， 用腦， 用錢。 用手掙得是辛苦錢， 用腦掙錢的已算是人上人， 真正的掙錢是用錢掙錢。 用錢掙錢， 聽來多麼吸引人， 誰不想用錢掙錢？但用錢掙錢的先決條件是必須有錢，
莊家建倉的特徵
莊家在建倉過程中,雖然竭力隱藏其吸貨行為,但在運作巨額資金的過程中,多多少少會在盤面上留下一些痕跡。 只要我們瞭解莊家建倉時的一些特徵,就能更容易地追尋到莊家的蹤跡。
1、K線特徵
在莊家建倉階段,日K線經常以小十字星、小陰小陽的形式出現。 到了建倉後期,由於浮動籌碼日漸稀少,莊家不得不將股價緩慢推高,以便吸到更多籌碼。
2、形態特徵
在建倉階段,經常出現的形態有圓形底、島形底、V形底、雙重底、頭肩底、箱形底等,這些都是明顯的底部形態。
3、成交量特徵
莊家建倉時,雖然竭力避免被散戶發現,但還是掩蓋不住吸籌時成交量所表現出來的特徵。 莊家吸貨造成成交量變化的情況主要有以下三種：
1．股價下跌至底部後,成交量極度萎縮,某天成交量有所放大,但不至於太引人注目,且之後連續幾天維持在穩定的水準,表明莊家在有計劃地建倉。 若日K線圖上呈現連拉小陽的形態,則可靠性更強。
2．成交量極度萎縮後間歇性地出現放大,同時,在日K線圖上也會間歇性地出現大陽線,但為了讓散戶交出籌碼,莊家也會在這個過程中不斷地對股價進行拉抬和打壓。
3．成交量極度萎縮後出現有規律的溫和放大,同時也伴隨著股價的小幅上升。 這表明在吸貨後期浮籌減少,只有通過加價才能獲得籌碼。
4、指標特徵
1．均線系統。 一般情況下,打壓式、跌停式等建倉手法,大多數均線呈明顯的空頭排列；橫盤式建倉手法,大多數均線呈水準或黏合狀態；拉高式建倉手法,大多數均線呈多頭排列。
2．其他指標。 指標買賣信號頻繁出現,操作難度較大。 DMI、MACD等趨勢型指標方向不明朗：MA、EXPMA等均線型指標多空轉換頻繁,操作難度大：BRAR、PSY等人氣指標極度疲軟,交投清淡；KDJ、W%R等超買超賣指標經常出現背離現象：BOLL等壓力支撐型指標,在常態中運行。
莊家的選時
天時、地利、人和， 三者皆備， 事必有所成。 如果三者不能兼備， 則“天時不如地利， 地利不如人和”。 許多英雄豪傑也常常有“生不逢時”的感歎， 據說三國周瑜就歎息過：既生瑜， 何生亮。 這都是說明做一件事、執行一個計畫、成就一番事業， 時機或者時運是很重要的。
莊家在選擇時機進場做莊時， 一般主要會考慮以下一些因素：
（1）宏觀經濟面、政策基本面。 在正規的教科書中， 敘述證券市場的一個重要特性是：國民經濟的晴雨錶。 也就是說， 股市的狀態， 在很大程度上或遲或早都將反映國民經濟的狀況。 從投資角度而言， 上市公司的經營狀況， 是二級市場股價的根本基礎。同時，好的經濟環境，也會吸引更多的投資者介入市場，並且能夠鼓舞市場參與者的信心，當然就非常有利於莊家的操作。但莊家必須對宏觀經濟形勢有一定的前瞻性，需要在經濟形勢即將走出低谷之前動手。
（2）大勢中途調整時。由於準備不足，有些莊家在大行情之前沒有動手，只好借助於上漲之中的調整伺機介入。這樣的做法雖然倉促，成本相對也會較高，但畢竟是一種較好的補救方式。這也是造成大勢上揚過程中往往出現大幅振盪的原因之一，其實大多數中小投資者的操作方式和進場的時機也是如此。
（3）從個股層面上來考慮，莊家有時會利用上市公司的利空消息進場。因為絕大多數投資者非常敏感消息、題材的偏多、偏空，而莊家則乘機誇大、渲染這種效果，借助利空打壓吸籌和借助利朵拉高出貨，是莊家最常用、最基本的操作手法。
那麼誰能在炒股行生存？
個人的看法，大部分所謂的聰明人失敗的原因：大約有兩個：1、炒股的技能太活了；2.太聰明，選擇太多！炒股是有技術的，20世紀的美國著名炒家朱爾有句名言：“股票市場是有經驗的人獲得很多金錢，有金錢的人獲得很多經驗的地方。”炒股的傳統技術來自於經驗的積累，這一積累的過程是艱難且痛苦的，那些懶惰的人，不願動腦的人和指向快快發財的人在這行是沒有生存空間的。
股票充滿著誘惑性：什麼是股票？它代表著上市公司的一分子。股票的誕生依賴于其所代表的企業的資產。但股票一旦出生，脫離了母體，他就有了自己的聲明，不在完全依賴母體了。
我們來打個比方:一頭母豬現價100元，把他分成股票出賣，每股應該是1元。這一小學生都不會算錯的題目在股市上就會走樣了。假設將這頭母豬註冊成豬大集團，髮型100股豬大集團的股票，你認為豬大集團的股票每股值多少？如果將這些股票上市，你認為豬大集團的股票會以什麼價錢交易？其實我們都知道，答案是它既可以以每股一毛錢的價格交易，因為股民會認為母豬會老，會死！但也可能以每股上百元的價位交易，因為他們會想像到母豬每年能生10只小豬，而小豬長大後又會生小豬，真實財源滾滾，永無止境！只要仰著頭母豬的張嫂，也就是豬大集團的張董事長，能說服股民們相信這頭母豬的生育能力奇強，而她的經營管理能力又是特高，豬大集團的股票被炒到上千元也不奇怪。毫無疑問，豬大集團的公司介紹上不會說集團資產只是一頭母豬，他會告訴股民集團從事的是“私聊購銷，良種培育”之類的挑戰性業務。實際上在股市操作中，你將時刻面臨著行動選擇！
股市就像是恒久的賭局，他沒有開始，也沒有結束。股票永遠在動，只要有人以較上個交易價更高的價錢買股票，股價就會升一點。相反，有人願較上個交易耕地的價格賣股票，股價就會跌一些。上上下下就如同波浪，看不到始，也看不到終。
到賭場去賭錢，你知道何時賭局開始，因為莊家會告訴你該下注了。你也會知道賭局何時結束，全部的牌一翻開，這個賭局就結束了。你很清楚輸會輸多少，你也知道贏會贏多少。
在股市下注，你直接面對何時進場、何時等待、何時出場的決定。沒有人告訴你進場的時間，也沒有人告訴你離場的時候，所有的決定都要自己做，每個決定都是那麼的艱難，每個決定都沒有定規。你不知這一住下去贏會贏多少？輸會輸多少？賭注的數額也必須由你決定。所有這些決定都是令人生畏的！不是麼？你決定進場了，幸運的你有了利潤，股價升了。你馬上面對一個問題:夠麼？你怎麼知道股價的波動不會一波高過一波？不幸的股價跌破你的買價，你也面對一個問題：虧多少？更要命的是你不知道他是不是暫時下跌，很快就會反彈？如果最終有可能等到勝利，為什麼現在要承認失敗？在股市這個"恒久"的賭局中，你每時每刻都面對著這些決定！
更重要的是，在股市上的這些選擇，並不是僅僅腦子一轉，而必須採取一定的行動才能控制你所投資近的命運。不採取行動，你的賭注永遠在檯面上。而“行動”倆字對於懶惰者來說是多麼令人厭憎的字眼！問問你自己喜歡做決定麼？喜歡獨自為自己的決定負全部責任麼？對99%的人來說，答案是否定的。股市這一恒久的賭局卻要求你每時每刻都要做理性的決定，並且為決定的結果負全部的責任！這就淘汰了大部分股民，因為他們沒有辦法長期承擔這樣的心裡壓力！
這一恒久變動的股市還有一致命的特點：它能使你虧掉較預期多得多的錢！因為你什麼都不做，也可能使虧損不斷增加。在賭台，每場遊戲你最多失去你下的注。你在下注之前就很清楚你準備失去這個數目。除非你在下一場賭局重新下注，你的虧損不會超出這個數目。在股市，他把你的下注拿走一些，又給會一些，又是多些，有時少些。你說該怎麼辦？
1，第一種，是職業股癡。
他們的起步資金也許不大，但是立志將股票投資作為職業，至少是階段性的職業。
從心態上，他們屬於職業選手。
這個人群，由於全身心投入到炒股這個職業中，他們的專注，勤奮和專業精神，往往在經歷幾個牛熊轉換後，都能實現財務自由。
可以說，這個群體，是炒股成功率最大的一群人。
富豪榜裡占10%比例的職業炒股者，就來自這個人群。
這個人群的特點，是專注專業，異常低調。
不是這個群體中的一員，你很難瞭解他們的成功。
2，第二種，他們有自己的本職工作，雖然是業餘炒股，但是對股市有相當的經驗。
知道在牛市來臨時全力以赴，並且大部分在牛市高潮時會將股市賺的錢轉出股票帳戶，買房買車或者用於改善生活品質。
雖然也有在牛市結束時來不及全部撤離而被套牢的，但是這個群體，算總帳的話，他們都是賺錢的。
許多有經驗的上班族炒股者，炒股收入，是他們工薪收入的有益補充。
甚至很多人如果僅靠工資一輩子都實現不了的物質願望，往往通過一個牛市，
就全部實現了（比如房子車子出國旅行等）！
這個群體，是幸福感最強烈的炒股人群。
3，第三種，是退休炒股者。
他們和職業股癡的最大區別，就是不把炒股當成職業，僅僅只是把炒股當成一種娛樂活動。
他們的最大特點，就是買入股票下跌了，絕不虧錢賣出，必須守到贏利後才會賣出。
這種守候，經常會跨越幾輪牛熊轉換後才能實現盈利（因為他們這一輪牛市被套牢的股票，往往不會是下一輪牛市的熱點，甚至第二輪牛市都不能解套）。
我認識的這類股民中，有目前還持有90元的深發展，48元的中國石油的。他們對他們股票的解套充滿信心：誰說中國石油不會在將來的某一天沖上48元以上？
這個群體，其實整體也是賺錢的。因為他們不會虧損時賣出股票。
而理論上，股票只要不退市，總會有上漲的一天（比如重組，比如週期盈利改變等等）。
把時間拉長來看，雖然資金效率不是很高，但是這個群體總體也是賺錢的！
這個結論，是不是很逆天？但是事實就是這樣的！
以上三大群體，就是股民群體中的主要贏利者。
是二級市場股價的根本基礎。同時，好的經濟環境，也會吸引更多的投資者介入市場，並且能夠鼓舞市場參與者的信心，當然就非常有利於莊家的操作。但莊家必須對宏觀經濟形勢有一定的前瞻性，需要在經濟形勢即將走出低谷之前動手。（2）大勢中途調整時。由於準備不足，有些莊家在大行情之前沒有動手，只好借助於上漲之中的調整伺機介入。這樣的做法雖然倉促，成本相對也會較高，但畢竟是一種較好的補救方式。這也是造成大勢上揚過程中往往出現大幅振盪的原因之一，其實大多數中小投資者的操作方式和進場的時機也是如此。
（3）從個股層面上來考慮，莊家有時會利用上市公司的利空消息進場。因為絕大多數投資者非常敏感消息、題材的偏多、偏空，而莊家則乘機誇大、渲染這種效果，借助利空打壓吸籌和借助利朵拉高出貨，是莊家最常用、最基本的操作手法。
那麼誰能在炒股行生存？
個人的看法，大部分所謂的聰明人失敗的原因：大約有兩個：1、炒股的技能太活了；2.太聰明，選擇太多！炒股是有技術的，20世紀的美國著名炒家朱爾有句名言：“股票市場是有經驗的人獲得很多金錢，有金錢的人獲得很多經驗的地方。”炒股的傳統技術來自於經驗的積累，這一積累的過程是艱難且痛苦的，那些懶惰的人，不願動腦的人和指向快快發財的人在這行是沒有生存空間的。
股票充滿著誘惑性：什麼是股票？它代表著上市公司的一分子。股票的誕生依賴于其所代表的企業的資產。但股票一旦出生，脫離了母體，他就有了自己的聲明，不在完全依賴母體了。
我們來打個比方:一頭母豬現價100元，把他分成股票出賣，每股應該是1元。這一小學生都不會算錯的題目在股市上就會走樣了。假設將這頭母豬註冊成豬大集團，髮型100股豬大集團的股票，你認為豬大集團的股票每股值多少？如果將這些股票上市，你認為豬大集團的股票會以什麼價錢交易？其實我們都知道，答案是它既可以以每股一毛錢的價格交易，因為股民會認為母豬會老，會死！但也可能以每股上百元的價位交易，因為他們會想像到母豬每年能生10只小豬，而小豬長大後又會生小豬，真實財源滾滾，永無止境！只要仰著頭母豬的張嫂，也就是豬大集團的張董事長，能說服股民們相信這頭母豬的生育能力奇強，而她的經營管理能力又是特高，豬大集團的股票被炒到上千元也不奇怪。毫無疑問，豬大集團的公司介紹上不會說集團資產只是一頭母豬，他會告訴股民集團從事的是“私聊購銷，良種培育”之類的挑戰性業務。實際上在股市操作中，你將時刻面臨著行動選擇！
股市就像是恒久的賭局，他沒有開始，也沒有結束。股票永遠在動，只要有人以較上個交易價更高的價錢買股票，股價就會升一點。相反，有人願較上個交易耕地的價格賣股票，股價就會跌一些。上上下下就如同波浪，看不到始，也看不到終。
到賭場去賭錢，你知道何時賭局開始，因為莊家會告訴你該下注了。你也會知道賭局何時結束，全部的牌一翻開，這個賭局就結束了。你很清楚輸會輸多少，你也知道贏會贏多少。
在股市下注，你直接面對何時進場、何時等待、何時出場的決定。沒有人告訴你進場的時間，也沒有人告訴你離場的時候，所有的決定都要自己做，每個決定都是那麼的艱難，每個決定都沒有定規。你不知這一住下去贏會贏多少？輸會輸多少？賭注的數額也必須由你決定。所有這些決定都是令人生畏的！不是麼？你決定進場了，幸運的你有了利潤，股價升了。你馬上面對一個問題:夠麼？你怎麼知道股價的波動不會一波高過一波？不幸的股價跌破你的買價，你也面對一個問題：虧多少？更要命的是你不知道他是不是暫時下跌，很快就會反彈？如果最終有可能等到勝利，為什麼現在要承認失敗？在股市這個"恒久"的賭局中，你每時每刻都面對著這些決定！
更重要的是，在股市上的這些選擇，並不是僅僅腦子一轉，而必須採取一定的行動才能控制你所投資近的命運。不採取行動，你的賭注永遠在檯面上。而“行動”倆字對於懶惰者來說是多麼令人厭憎的字眼！問問你自己喜歡做決定麼？喜歡獨自為自己的決定負全部責任麼？對99%的人來說，答案是否定的。股市這一恒久的賭局卻要求你每時每刻都要做理性的決定，並且為決定的結果負全部的責任！這就淘汰了大部分股民，因為他們沒有辦法長期承擔這樣的心裡壓力！
這一恒久變動的股市還有一致命的特點：它能使你虧掉較預期多得多的錢！因為你什麼都不做，也可能使虧損不斷增加。在賭台，每場遊戲你最多失去你下的注。你在下注之前就很清楚你準備失去這個數目。除非你在下一場賭局重新下注，你的虧損不會超出這個數目。在股市，他把你的下注拿走一些，又給會一些，又是多些，有時少些。你說該怎麼辦？
1，第一種，是職業股癡。
他們的起步資金也許不大，但是立志將股票投資作為職業，至少是階段性的職業。
從心態上，他們屬於職業選手。
這個人群，由於全身心投入到炒股這個職業中，他們的專注，勤奮和專業精神，往往在經歷幾個牛熊轉換後，都能實現財務自由。
可以說，這個群體，是炒股成功率最大的一群人。
富豪榜裡占10%比例的職業炒股者，就來自這個人群。
這個人群的特點，是專注專業，異常低調。
不是這個群體中的一員，你很難瞭解他們的成功。
2，第二種，他們有自己的本職工作，雖然是業餘炒股，但是對股市有相當的經驗。
知道在牛市來臨時全力以赴，並且大部分在牛市高潮時會將股市賺的錢轉出股票帳戶，買房買車或者用於改善生活品質。
雖然也有在牛市結束時來不及全部撤離而被套牢的，但是這個群體，算總帳的話，他們都是賺錢的。
許多有經驗的上班族炒股者，炒股收入，是他們工薪收入的有益補充。
甚至很多人如果僅靠工資一輩子都實現不了的物質願望，往往通過一個牛市，
就全部實現了（比如房子車子出國旅行等）！
這個群體，是幸福感最強烈的炒股人群。
3，第三種，是退休炒股者。
他們和職業股癡的最大區別，就是不把炒股當成職業，僅僅只是把炒股當成一種娛樂活動。
他們的最大特點，就是買入股票下跌了，絕不虧錢賣出，必須守到贏利後才會賣出。
這種守候，經常會跨越幾輪牛熊轉換後才能實現盈利（因為他們這一輪牛市被套牢的股票，往往不會是下一輪牛市的熱點，甚至第二輪牛市都不能解套）。
我認識的這類股民中，有目前還持有90元的深發展，48元的中國石油的。他們對他們股票的解套充滿信心：誰說中國石油不會在將來的某一天沖上48元以上？
這個群體，其實整體也是賺錢的。因為他們不會虧損時賣出股票。
而理論上，股票只要不退市，總會有上漲的一天（比如重組，比如週期盈利改變等等）。
把時間拉長來看，雖然資金效率不是很高，但是這個群體總體也是賺錢的！
這個結論，是不是很逆天？但是事實就是這樣的！
以上三大群體，就是股民群體中的主要贏利者。